厦门银监局行政处罚信息公开表
(中国银行股份有限公司厦门市分行)
行政处罚决定书文号
| 厦银监罚字〔2007〕3号
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被处罚当事人姓名或名称
| 个人姓名
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单位
| 名称
| 中国银行股份有限公司厦门市分行
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法定代表人(主要负责人)姓名
| 周天均
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主要违法违规事实(案由)
| 一、为不具备条件的借款人提供正常类流动资金贷款。二、对集团客户风险控制不力，未明确对类左右关联的集团客户的风险控制要求，如未按要求将贴现押汇纳入集团统一授信，尤其缺乏防范左右关联集团客户利用开证押汇或汇票承兑贴现套取银行信贷资金的风险控制的制度、措施和指导。三、未准确分类，掩盖了不良贷款的真实状况。四、银行承兑汇票业务审查不严。
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行政处罚依据
| 《贷款通则》第十七条和第二十四条；《商业银行内部控制指引》第四十条、第四十八条和第五十一条；《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第四条和第六条；《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条
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行政处罚决定
| 罚款50万元
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作出处罚决定的机关名称
| 厦门银监局
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作出处罚决定的日期
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处罚依据为：《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条，《商业银行法》第三十五条，《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第六条，《流动资金贷款管理暂行办法》第九条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。 处罚全文如下： 中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监罚决字〔2016〕3号） （上海银行杭州临安支行） 行政处罚决定书。
向监管部门提供虚假报表 行政处罚依据
在诸多违规行为中，与威海银行一样，同因贷款转保证金开立银行承兑汇票而受到行政处罚的银行也是数量众多。在证监会青岛银监局同一天披露的8张行政处罚名单中，有高达6家银行是因为此种原因被罚。 据记者了解，所谓“贷款转保证金开立银行承兑汇票”，是银行先向企业发放贷款，全额转作保证金，然后开出等额银行承兑汇票，这样企业所获得的借款最终是以银行承兑汇票对外支放，银行既发放了贷款，又增加了保证金存款。
中国经济网编者按：保监会今年发出的首份监管函给了中邮人寿。在银保业务中，中邮人寿的新单回访内控管理流程存在疏漏，未严格落实银保新规，对超龄投保人以及低收入投保人未经人工核保。
8.3公司的重大诉讼事项 无。 8.4报告期内公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚情况 无。
制定银监会党委落实中央全面推进依法治国决定的指导意见，启动商业银行法和银监法的全面修改，起草信托公司条例，修订涵盖全部银行业金融机构市场准入事项的五部行政许可规章和操作细则。制定完善非现场监管、现场检查、行政处罚等15项监管工作制度规范。
制定银监会党委落实中央全面推进依法治国决定的指导意见，启动商业银行法和银监法的全面修改，起草信托公司条例，修订涵盖全部银行业金融机构市场准入事项的五部行政许可规章和操作细则。制定完善非现场监管、现场检查、行政处罚等15项监管工作制度规范。
制定银监会党委落实中央全面推进依法治国决定的指导意见，启动商业银行法和银监法的全面修改，起草信托公司条例，修订涵盖全部银行业金融机构市场准入事项的五部行政许可规章和操作细则。制定完善非现场监管、现场检查、行政处罚等15项监管工作制度规范。
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