中国银监会嘉兴监管分局行政处罚信息公开表(嘉银监罚决字〔2016〕1号)
(绍兴银行嘉兴分行)
行政处罚决定书文号
| 嘉银监罚决字〔2016〕1号
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被处罚当事人姓名或名称
| 个人姓名
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单位
| 名称
| 绍兴银行嘉兴分行
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法定代表人(主要负责人)姓名
| 陈永惠
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主要违法违规事实(案由)
| 贷款资金进入证券市场、期货市场及房地产市场；签发无真实贸易背景的银行承兑汇票；贷款转作银行承兑汇票和个人贷款保证金
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行政处罚依据
| 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条；《中华人民共和国商业银行法》第三十五条；《个人贷款管理暂行办法》第三十五条；《流动资金贷款管理暂行办法》第九条；《中华人民共和国票据法》第十条；《中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知》(银监发〔2011〕31号)第十一条
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行政处罚决定
| 罚款人民币110万元
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作出处罚决定的机关名称
| 中国银监会嘉兴监管分局
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作出处罚决定的日期
| 2016年5月25日
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法定代表人（主要负责人）姓名
据银监会网站消息，天津滨海农村商业银行票据业务违规，被中国银监会天津银监局罚款20万元。
违规账外经营 行政处罚依据
贷款资金转存银行承兑汇票保证金 行政处罚依据
公告显示，浦发银行珠海分行一员工，因票据贴现业务严重违反审慎经营规则，依据《商业银行内部控制指引》第四十八条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第十八条、第十九条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，被罚款人民币二十万元。处罚日期为2015年12月2日。
在诸多违规行为中，与威海银行一样，同因贷款转保证金开立银行承兑汇票而受到行政处罚的银行也是数量众多。在证监会青岛银监局同一天披露的8张行政处罚名单中，有高达6家银行是因为此种原因被罚。 据记者了解，所谓“贷款转保证金开立银行承兑汇票”，是银行先向企业发放贷款，全额转作保证金，然后开出等额银行承兑汇票，这样企业所获得的借款最终是以银行承兑汇票对外支放，银行既发放了贷款，又增加了保证金存款。
日前，江西省银监局连发四条公告，公布了对某国有大行新余市分行的处罚决定，其中该分行3位高管被取消任职资格和对省分行罚款100万元，可谓是“史上最严厉”罚单。
罚款依据为：《票据法》第十条、《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第四条、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。 以下为处罚原文： 天津银监局行政处罚信息公开表 （齐鲁银行天津分行） 行政处罚决定书文号 津银监罚〔2016。
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