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此次调研范围涵盖了保险公司产品精算部、资产管理部、风险管理部、财务管理部等业务部门以及相关受托机构,主要内容包括七个方面。一是资产配置与资产负债管理工作架构、组织与流程;二是保险产品成本与价值分析;三是保险资产配置情况,包括战略资产配置、动态资产配置和战术资产配置的方法及工具,大类资产收益率和风险参数的设置,以及另类资产配置等;四是资产负债管理风险监控情况;五是资产负债。
“有些第三方理财平台本身可能缺乏资质,却将海外资产配置作为口号包装成收益可观的理财产品吸引民间资金,但其产品真实的业绩和项目投向并不清晰,或多或少存在灰色地带。”叶亮认为,有些个人投资者仅看重机构的股东背景信用背书而忽略产品本身及其风控能力,投资后出现巨额亏损而无法追回本金的情况,这种错位的投资思路实际上需要更正。
我们认为,未来中国居民加大海外资产配置需求将是大势所趋。”金斧子CEO张开兴表示,从资产配置本身看,增加海外资产配置,扩大资产投资范围有助于分散风险,特别是降低持有单一货币资产的风险。
优选金融总裁张虎成也在旗下业务中布局了海外资产配置的服务,但是他告诉《中国经济周刊》,配置海外资产主要的出发点是不同币种的分散投资,而并非收益最大化。他认为,如果从收益率来看,海外资产除了不动产“几乎没什么可投的”,美国债券市场收益率基本在3%以下;很多人会从银行获得较低成本的贷款做杠杆投资以增加收益率。而其后的重要原因则如张虎成在其脱口秀《虎成论金》中所说,从国际上看,中国的投资收益率还是首屈一指...
”黄诗樵也表示。 隐藏风险不容小觑 但“钱景”背后也含风险。 在《证券日报》记者采访中,多位业内人士均认为全球化资产配置是“蓝海”,但背后暗藏的风险不容小觑。 “抛开全球化不说,本身国内的资产配置就已经是不小的市场,单说全球化资产配置而言,个人认为概念性更多一些。”豆蔓金服CEO王崇羽对《证券日报》记者表示。 “风险相对较多,由于在国外的市场进行投资,必须熟悉当地的法律规范,还要熟知当地投资品种的模式及风...
唐宁指出,随着全球资产配置时代的到来,帮助国内投资者分享全球财富,专业机构不仅需要有顶级的投顾能力,更要具备综合服务能力,为客户提供一站式的海外解决方案。 一方面,全球资产配置首先是金融资产的配置,投资美股,或者购买美元、欧元、澳元等外币币种的理财产品,大多数投资者都是通过这样的尝试体验全球资产配置。但相对其他国家投资者,国内投资者的全球资产配置比例仍有较大的提升空间。 另一方面,“金融资产要全球配...
“回顾2015年,中国资本市场波动加大,且人民币存在贬值预期,这刺激了国内居民的海外资产配置需求。我们认为,未来中国居民加大海外资产配置需求是大势所趋。”张开兴指出,当前宏观经济背景决定了未来全社会资产投资回报率会下行,为提高资产投资收益,居民有内在动力增加海外资产配置。 “相比以前,目前中国投资者参与海外投资的渠道和品种都有了更多选择。
理财师们指出,在国内经济步入新常态、过去高增长不可持续的情况下,普通市民可以适当把海外资产作为资产配置组合的一部分,但不宜超过个人资产总和的10%。而高净值人群由于有更高的风险承受能力,可以适当提高海外资产的配置比例。 对于高净值人士而言,可以配置海外固定收益类产品、证券、房地产、另类投资等。
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