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票据风险余波又起 上周,宁波银行公告称,该行深圳分行原员工违规办理票据业务,共涉及3笔业务,金额合计32亿元。同一周,据媒体报道,监管部门紧急发文,要求各地城商行进行业务风险排查,尤其是针对票据业务人员买入返售、卖出回购等进行紧急自查。 5月,央行、银监会联合发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》,对票据中介的情况进行全面摸底,并对非法票据中介活动进行治理。
知情人士透露,宁波银行就是在票据业务检查过程中,发现了原员工的违规行为,所幸目前该3笔票据业务已结清,银行并没有损失。 城商行票据业务存在的风险包括:票据业务专营治理落实不到位、实物票据管理混乱、与票据中介联手违规交易、资金划付违规操作、员工行为管控不力等。 多位地方银监局人士对中国证券报记者透露,票据业务的风险检查一直是监管部门的重点,今年上半年地方监管部门也加强了现场检查力度,预计未来一段时间针对...
农业银行(601288.SH)22日发布公告称,该行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件。2015年底银监会下发的《关于票据业务风险提示的通知》(203号文)指出,部分银行业金融机构违规办理银票买入返售业务。
从2014年下半年开始,低风险、高流动的票据资产已经成为商业银行竞相争夺的目标,2014年6月末,金融机构贷款口径票据余额2.2万亿元,2015年11月末这一数字增长到4.6万亿元,增幅109%。 银行:“被掮客牵了鼻子” 尽管票据市场乱象层出不穷,但据王总观察,只要票据掮客们的资金链接得上,票据江湖大可相安无事,直到去年股市。
震荡2016,股灾都升级到了3.0,人民币贬值也进入到了第三波,很多人投向票据理财的温暖怀抱。安全性高:由于多为银行承兑汇票,有银行背书,到期后由银行无条件兑付,号称银行不倒闭,票据理财就没风险。
但银行的资金需要运用出去。如果有票据,把票据卖出去,将获得的资金投入高收益、高利润的行业或者客户身上,又比如投入资本市场,收益更多且快。近期股市下跌,与票据业务风险爆发有一定关系。因为在此之前,有相当一部分银行票据资金,包括票据中介的资金,都以短期打新、申购的形式进入了股市。
近期以来接连曝出的票据案件,让金融机构草木皆兵。具体而言,“票据中介先通过借高利贷获得资金,然后用这部分钱去向企业收票,再卖给银行,然后还高利贷。肖磊称,“目前还没有对票据贴现的规模进行估算和研究,但是不得不承认,银行对于信用卡的管理非常完善,对于票据业务的管理则是极其混乱。
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