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在今年成立的56只保本基金中,有32只保本基金的规模小于22亿元,低于单只保本基金22.03亿元的平均规模;规模小于10亿元的保本基金数量高达20只,部分新成立的小基金公司所发行的保本基金规模仅有几亿元。
而到了2014年和2015年,部分保本基金也获得了15%至20%的收益。 “对于保本基金而言,债市平稳、股市震荡正是其成立的最佳时机,有利于积累更高的安全垫,在牛市里可用更高的股票仓位来博取更高的收益。”蔡宾称,在现在的经济背景下,既想保证本金安全,又想在市场将来出现回暖或转机时获得更高的收益,保本基金是一个比较好的选择。 据了解,蔡宾担纲的长盛同享保本基金(A类:002789,C类:002790),募集期为5月23日至6月15日。
国内首只推出“目标收益率”的保本基金为2013年2月5日成立的金元惠理惠利保本基金。该基金基金合同及到期公告,该基金累计收益率达到15%时,于该日之后的第20个工作日提前结束保本周期。
他表示,新发保本基金相当于给投资者提供了一个分享股票市场机会的虚值期权。保本基金成立初期会将大部分资产投资于债券、银行存款等低风险资产,从中获取基础收益。等基金组合构建足够的安全垫后,就可以用小部分资产投资于高风险品种如股票或期权等,获取超额收益。一旦股票市场出现投资机会,保本基金的收益率将会表现出足够的弹性,收益有充分的想象空间。 投资建议:以今年以来的收益来看,保本基金平均收益确实不如货币基金,...
在短短两个月内新发保本基金规模就比此前两年保本基金合计募集规模还高出100亿元。 毫无疑问,保本基金的热闹与A股市场三季度的巨震行情有关,想要避险的资金开始寻求更为安全的投资标的;而相比其它固定收益类产品,保本基金今年以来的收益不菲。
据济安金信基金研究中心统计数据显示,截至今年2月末,今年已有22只保本基金发行,而去年全年成立的保本基金仅37只。王群航提醒,自去年以来,保本基金搞出一个创新--目标收益率。
“因为提前结束的清算周期极有可能会比较长,大概会是半年左右。” 掌管多只绩优保本基金的基金经理表示,保本基金开始设立“目标收益”,是源于2014年部分保本基金净值大幅上涨,客户有落袋为安的需求,但是囿于赎回费门槛较高导致收益有所折扣,基金公司为了满足客户的需求,部分开始推出目标收益率触发的保本基金。
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