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2024年05月17日 星期五
国内宏观经济继续下行，银行业不良贷款加速暴露,央行在上半年3次降息并2次扩大存款利率上限，对商业银行盈利造成巨大压力。
| 银行 | 代码 | 预披露时间 |
| 601009 | 南京银行 | 2014-7-29 |
| 600015 | 华夏银行 | 2014-8-08 |
| 000001 | 平安银行 | 2014-8-14 |
| 601998 | 中信银行 | 2014-8-19 |
| 601169 | 北京银行 | 2014-8-26 |
| 600036 | 招商银行 | 2014-8-26 |
| 601288 | 农业银行 | 2014-8-28 |
| 002142 | 宁波银行 | 2014-8-28 |
| 002142 | 中国银行 | 2014-8-28 |
| 601818 | 光大银行 | 2014-8-29 |
| 600016 | 民生银行 | 2014-8-29 |
| 601166 | 兴业银行 | 2014-8-29 |
| 601328 | 交通银行 | 2014-8-29 |
| 601398 | 工商银行 | 2014-8-29 |
| 601939 | 建设银行 | 2014-8-31 |
| 600000 | 浦发银行 | 2014-8-31 |
| 601166 | 兴业银行 | 2014-8-30 |
A股16家银行半年报全部发齐,根据16家银行归属于上市公司股东的净利润计算，上半年16家上市银行共计实现净利润7021.91亿元，平均日赚38.5亿元。其中五大行上半年实现净利润总额超过5138亿元，平均日赚28亿元。 [详细]
商业银行的降薪潮真的来了。一方面，商业银行的高管薪酬受到限薪令影响，另一方面，商业银行不良资产的迸发需要分支机构业绩来抵，随之普通员工的薪酬就受到了挤压。 [详细]
截至2015年二季度末，商业银行当年累计实现净利润8715亿元，与去年同期持平。2015年二季度商业银行平均资产利润率为1.23%，同比下降0.15个百分点；平均资本利润率17.26%，同比下降3.40个百分点。二季度末，商业银行（法人口径，下同）不良贷款余额10919亿元，较上季末增加1094亿元；商业银行不良贷款率1.50%，较上季末上升0.11个百分点。
我们预计中国银行业15年上半年业绩不会带来太多惊喜。目前我们预测H股上市银行15年上半年净利润同比增长2.2%，增速进一步放缓。15年2季度的佣金收入应是一个亮点，主要是得益于理财业务收入强劲增长。通过资产组合调整（高收益贷款、高收益债券和应收帐款占比提升），净息差应不会令市场失望。但同时资产质量仍承受压力。
部分优质银行的不良生成率将在未来一至两个季度逐渐平稳。此外随着地方债务臵换的持续推进、地方版AMC的推广、不良信贷资产证券化提上日程，银行业不良压力将可得到缓解，虽然因为利率市场化以及此前多次降息（尤其是非对称降息）的影响，行业的利差收窄，盈利增速明显放缓，但是整体看总资产增速保持稳定，为行业发展提供有力支撑。
信贷成本和利润率导致盈利小幅下降中国银监会发布了2015年二季度银行业业绩，税后净利润同比下降1%，主要因为信贷成本上升以及净息差收窄（尽管拨备前营业利润同比稳健），而我们的预测为2015年上市银行的税后净利润平均同比增长8%，不良贷款压力或将持续，但稳健的拨备前营业利润和拨备有望提供缓冲。
代码 |
公司简称 |
总资产（亿元） |
净利润（亿元） |
每股收益(元) |
资本充足率 |
核心资本充足率 |
不良贷款率 |
拨备覆盖率 |
|||||||
| 2015年 | 比上年末变化
|
2015年 | 同比 |
2014年 | 同比 |
2015年 | 比上年末变化 |
2015年 | 比上年末变化 |
2015年 | 比上年末变化 |
2015年 | 比上年末变化 |
||
600015 |
华夏银行 |
19172.32 |
3.54% |
92.63 |
6.84% |
0.87 |
-10.3% |
10.72% |
-31BP |
8.71% |
22BP |
1.35% |
+26BP |
185% |
-4800BP |
