湖南保监局行政处罚决定书(湘保监罚〔2016〕39号)

　　中国人寿保险股份有限公司长沙市分公司：

　　经查，你公司2014-430131-475-0151****-*号保单于2014年9月28日送达投保人，2014年9月29日至10月8日，你公司工作人员多次电话回访投保人未成功，截至2016年2月23日检查组进场检查时，你公司未对投保人采用信函或会见等方式进行回访。

　　证明上述违法事实的主要证据有：你公司盖章确认的《保险消费投诉调查事实确认书》；2014-430131-475-0151****-*号保单、保险合同送达回执复印件；2014-430131-475-0151****-*号保单电子投保确认单复印件；你公司电话回访系统截屏打印件；你公司出具的《关于客户***新单回访情况的相关说明》、《关于***投诉案件责任人的情况说明》及附件。

　　我局认为，你公司的上述行为违反了《人身保险新型产品信息披露管理办法》第十条规定。依据《人身保险新型产品信息披露管理办法》第三十四条规定，我局拟对你公司给予警告、并处罚款0.5万元，并依法送达了《湖南保监局行政处罚事先告知书》。

　　你公司在规定时间内辩称：按照公司新单回访内部工作流程，你公司转办了面访清单，履行了转办、督办职责；新单回访未完成的原因主要是开福支公司违反公司规定，指派本单业务员进行面访，且不对本单业务员反馈的面访问卷真实性进行审核，应对案件负主要责任。故申请变更问责主体。

　　我局认为：中国人寿保险股份有限公司客户回访相关管理制度授予地市级分公司查询跟踪面访清单的权限，并要求地市级分公司对各城区专属支公司处理面访的时效性进行跟踪监督。据此，你公司在转办面访清单后，应按照公司内部回访的规定及时跟踪督促开福支公司开展面访，并应承担因督办不力致使新单回访未完成的主要责任。因此，对你公司的申辩理由不予采纳。

　　依据《人身保险新型产品信息披露管理办法》第三十四条规定，我局决定对你公司给予警告、并处罚款0.5万元。你公司应在本处罚决定书送达之日起15日内缴纳罚款，并向我局提供缴款凭据复印件。逾期将每日按罚款数额的3%加处罚款。

　　账户名称：中国保险监督管理委员会湖南监管局；

　　账号：43001532061058001997；

　　开户行：中国建设银行长沙窑岭支行。

　　如不服本处罚决定，可在接到本处罚决定书之日起60日内依法向中国保监会申请行政复议，或在6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。行政复议或行政诉讼期间，行政处罚不停止执行。

　　湖南保监局

　　2016年6月29日

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