钱海公司未吸引资金构造的虚假合同

　　为了能够更多的吸引更多的资金，王某等犯罪嫌疑人一方面要求所有员工设投标账户，动员大家出资投标，另一方面当发布借款标的在不满标的情况下，要求员工利用虚拟投标账户投资，给投资者造成投标成功的假象。

　　犯罪嫌疑人：这个基本是在那个P2P所有公司存在的一个通病，就是说因为对这个行业了解的人来说不是很多，一个借款发布出去，他没有很多的投资人，很多人有100万，但他只投了90万，差10万块钱，那差10块钱，比如说今天是30日，那么我们积息是从30日开始积息的，如果标没有满的话就不能积息，所以说就必须得自己把它投满。

　　深圳市公安局经侦局二大队办案警官 孙达成：完全是个圈套，在它标不满的情况下，投标不满的情况下，采用虚假投标，公司采用虚假投标，使这个标得以成功，达到了吸收投资者资金的这么一个目的。

　　最后，与所有的非法集资案相同的是，高额的回报依旧是泰喜航公司最诱人的手段。

　　孙达成：对利息来讲，借款这一块是每个月月息3-5%。这个前海创投P2P这一块，采用互联网金融平台来吸收资金的话，它是3-4%不等。在传统模式当中来讲，这个利息的话比其他非法集资吸收公共存款案件，比其他案件当中给的利息还高。

　　正是在这些炫目的伪装之下，从2013年9月到2014年4月10日案发前，在不到半年的时间里面，这个犯罪集团非法吸收全国各地的投资者资金多达8亿多元人民币。

　　孙达成：从案件侦查最终查证属实，泰喜航公司（音）所设立的分公司在全国各地有23家，也就是23个省份都有。资金主要来自于四川还有重庆，这两个地方占的比例占了70%以上。从泰喜航公司什么的吸收资金的话，从2013年9月份开始，长达半年时间，半年的时间吸收了总资金，经过审计8.5个亿。

　　面对企业资金迅速的膨胀，犯罪嫌疑人自己都开始担心资金链链猝然断裂的那一天。

　　犯罪嫌疑人 王某：一天几千万，然后天天短信来传。

　　央视财经《经济半小时》记者：跟捡钱一样吗？不紧张吗？

　　王某：紧张，有时候也紧张。

　　记者：是啊，这钱来得太容易了。

　　王某：其实压力也蛮大的，别人说你钱来的这么快，因为我知道这个后果，我知道付出去的利息多少，经验多少。

　　王某：我收到一个亿，我也发出来一个亿。

　　今年4月底，记者在采访时正巧就遇到了三位来自四川达州的投资者，他们正在填写相关的报案手续。

　　投资受害人：听说这一块马上要启动这个程序，辛苦你们了。

　　公安人员：你的钱呢？这个程序很复杂，涉及到很多部门，很多人，包括这些资料来讲的话，你一个人提供多少资料。

　　这几位投资者讲诉了他们受骗的经过。

　　投资受害人：那个泰喜航公司，当时窗户打开就在海边上，当时公司也装的挺豪华的，给人的感官挺好的，我们是先打款，先签合同，再后去考察，然后他的宣传片也是这样放的。

　　在与这些投资者交谈的过程中记者了解到，他们都算得上当地经营不错的民营企业家，事实上他们对于投资的资金的实际用途根本不了解，依旧还是抱着侥幸的心态冒险。

　　投资受害人：我们考虑只是一年，因为四川的分公司是才办起的，才启动，才启动我们想的是第一年应该是安全的。

　　高额提成返利诱人，网贷平台虚假抵押

　　近年来，作为新兴互联网金融业态的P2P网贷平台在拓宽投资渠道、解决小微企业融资难等方面崭露头角，但由于网贷平台低门槛、无监管，极易蕴藏非法集资等犯罪风险。那么投资者该如何辨别P2P投资和非法集资呢？再来看记者的报道。

　　深圳市公安局经侦局二大队办案警官 孙达成：这个所谓的本，讲的就是一个本金的问题，注明是本金，投资者支付了多少本金，收款收据开给投资者。

　　央视财经《经济半小时》记者：这里应该涉及到的就是息和本？ 孙达成：利息和本金的问题，它是分开的，全国各地都有，比如说这一本是重庆的，这是昆明的，它有很多分公司。

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