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“商业银行追求利益最大化的，然而，目前处于经济下行期，很长一段时间以来，实体经济的需求少，利润也薄。但银行的资金需要运用出去。如果有票据，把票据卖出去，将获得的资金投入高收益、高利润的行业或者客户身上，又比如投入资本市场，收益更多且快。近期股市下跌，与票据业务风险爆发有一定关系。
据业内人士透露，近日监管层对票据业务提出一系列新的监管要求，并要求银行开展存量票据业务的自查工作，限时向所属监管机构上报自查结果。其中，监管部门要求银行强化票据业务内控管理，加大“同业户”管理力度，坚持票据贴现中的贸易背景真实性要求，防范资金空转，规范票据交易行为，促进票据市场健康发展。
该事件在票据市场刮起一轮风暴，导致票据利率大幅上涨。在春节前后市场资金短缺的背景下，此次“票据风暴”进一步加剧了市场流动性的紧张。此事件也提示监管部门关注当前票据业务市场上可能存在的风险。 截至2015年11月末，金融机构票据融资规模为4.64万亿元人民币，占各项贷款总额的比例接近5%。
据央行官网消息，为落实金融支持实体经济发展的要求，有效防范和控制票据业务风险，促进票据市场健康有序发展，央行、银监会发布关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知。《通知》指出，严禁银行与非法“票据中介”、“资金掮客”开展业务合作，不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易。禁止跨行清单交易、一票多卖。
《通知》还要求，银行应于6月30日前在全系统开展票据业务风险排查。 《通知》表示，银行应严格执行《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》要求。开户银行必须通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实。严格规范异地同业账户的开立和使用管理，加强预留印鉴管理，不得出租、出借账户，严禁将本银行同业账户委托他人代为管理。
中国人民银行和中国银行业监督管理委员会今天联合发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》。《通知》要求，严格贸易背景真实性审查，严格规范同业账户管理，有效防范和控制票据业务风险，促进票据市场健康有序发展。《通知》还要求，银行应于6月30日前在全系统开展票据业务风险排查。
图片来源于上交所官网 中新网1月28日电 据外媒报道，中信银行兰州分行去年曾发生9亿-10亿元骗取票据承兑案。今日晚间，上交所官方网站发布中信银行公告，称“近日，本行兰州分行发生票据业务风险事件。经核查，涉及风险金额为人民币9.69亿元。目前，公安机关已立案侦查。本行正积极配合侦办工作，加强与相关机构协调沟通，最大限度保证资金安全。
预计业内票据业务体量会因此而受限。 农行公告称，近日公司北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。同时公告称，目前公安机关已立案侦查，公司正积极配合侦办工作，加强与相关机构沟通协调，最大限度保证资金安全。 票据业务是银行一项传统的资产业务。银行的票据业务是建立在商业信用基础之上的，是银行信用和商业信用的结合。
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