■ 时报记者 牛婧文 报道
“我们是一家主营园林景观绿化设计、施工建设及养护的国家高新技术企业。由于行业普遍回款周期较长,企业流动资金较为紧张。在自创区投贷联动业务的支持下,我们对接了北京银行天津分行,银行很快就以知识产权质押的方式为我们发放了600万元的贷款,为企业解了‘燃眉之急’。”天津某新三板园林企业负责人近日向记者介绍了投贷联动业务开展以来,企业所获得的真正实惠。
记者日前从天津国家自主创新示范区一区二十一园投贷联动工作推动会上获悉,截至6月底,高新区签约试点银行已实现投贷联动业务贷款余额4.35亿元,签约投资余额1.4亿元,支持科创企业达37家。
银行“发力”企业获益
“通过投贷联动业务对接,我行在与自创区某新三板园林企业接洽中了解到,该企业在苗木培育等领域拥有多项知识产权专利技术,并且拥有自己的培育研发中心。通过审核后,很快就为企业发放了贷款。与此同时,我行为进一步缓解该企业流动资金紧张和异地子公司融资难等问题,积极对接了中关村担保,经过多次下户考察,为该企业量身制定了合理的融资方案。同时,中关村担保还同意对企业近亿元的融资业务进行担保,并计划为企业在北交所进行中小企业债权融资,用来缓解企业资金周转压力。”北京银行天津分行相关负责人告诉记者,今年以来,该行积极推动投贷联动产品营销落地,截至目前,已落地投贷联动客户12户;截至今年6月末,共支持科技型中小企业客户88户,余额31.46亿元。
据了解,自2016年天津国家自主创新示范区获批成为全国首批投贷联动试点地区以来,国家开发银行天津分行、北京银行天津分行、天津银行、上海银行天津分行等多家银行均开始积极推动试点工作,并取得初步成效。
“去年12月,国家开发银行天津分行完成了首单‘认股期权+贷款’的投贷联动业务。目前,总行全资子公司国开科创公司已开始对2家高新区内企业开展尽职调查,并预计于近期完成‘投资+贷款’的投贷联动试点工作。今年下半年,分行将会实现4单以上的投贷联动项目。”国家开发银行天津分行主要负责人告诉记者。
据了解,在自创区,中国银行的投贷联动业务也保持了持续良好的发展势头。截至目前,投贷联动业务项下贷款投放保持正增长7200万元,贷款新增客户3户。而上海银行天津分行也在今年6月末之前,与第三方投资公司合作,以外投内贷模式,支持科创企业贷款余额共计3151万元,为企业带来直接股权投资超过2亿元。此外,天津银行科技金融专营机构已与12家企业签订了《远期认股权合作意向书》,截至目前已对14户投贷联动储备客户实现授信放款,涉及金额约1.4亿元。
政府力挺投贷联动业务
“实践证明,投贷联动是破解科创型中小企业融资难、融资贵问题的重大创新举措,其初衷是为轻资产、无抵押的科创企业开辟一条新的融资路径,其关键在于联动,其核心是用投资侧的受益来弥补贷款侧的风险敞口,其生命力在于降低贷款侧的门槛。这一方面需要政府出台相应的风险补偿政策;另一方面也需要试点银行在风险可控的前提下,在审贷标准、业绩考核、不良贷款率容忍等制度管理方面实现创新突破。”高新区科技局相关负责人说。
高新区科技局相关负责人告诉记者,高新区作为天津投贷联动试点工作的主战场,目前已成立投贷联动工作组,并研究出台了《天津国家自主创新示范区支持投贷联动试点的六条政策(试行)》,分别从信息平台搭建、鼓励创投机构落户、投资奖励、风险分担、信贷奖励、企业贴息等方面全面推动试点银行建立新型金融服务机制。
据了解,目前高新区已先后与天津银行、国家开发银行、中国银行和北京银行签署了投贷联动业务合作协议。积极配合各试点银行筛选区域内优质科创企业,并借助高新区产业基金市场化运作的投资能力,为部分试点银行提供必要的投资支持。同时,高新区还密切跟踪统计各试点银行投贷联动业务进展情况,并定期统计各试点银行投贷联动业务进展情况,加快投贷联动工作取得阶段性成果。
(责任编辑:罗伯特)