以投资者为本 创造性开展基金投教

　　来源：中国基金报 作者：张燕北

　　证监会主席吴清在“5·15全国投资者保护宣传日”活动上表示，要进一步夯实投资者保护的制度基础，推动行业机构提升专业服务水平。

　　当前，公募基金行业规模已超过30万亿元，基金投资者超过7亿人，基金行业肩负着重要的投资者教育责任。为进一步提升服务水平，维护投资者合法权益，基金行业的投教热潮一浪高过一浪。

　　开展多元化创新投教

　　当前，“投资者是市场之本”越来越成为各方共识。做好投资者教育与保护，就是以投资者为本、以投资者为中心最直接、最具体的体现。

　　近年来，基金公司纷纷加大投入，创新投教形式和内容，以更丰富的途径和方法提高投资者的金融素养和投资体验。

　　记者了解到，多家基金公司采取线上线下相结合策略，让投教服务更加丰富便捷。

　　例如，鹏华基金建立了全面的投教平台矩阵，通过“线上+线下”的复合方式，营建投教网站和多元实体投教基地——鹏友会·鹏华基金投资者教育基地。

　　在实体投教基地之外，兴证全球基金建设发布了兴证全球基金互联网投教基地，实现线上+线下投教联动，以书籍、专栏、音视频等为媒介，打造包含基金投资、养老投资、责任投资等丰富主题的投教活动。

　　作为北京证监局领导下“北京投教矩阵”成员，中邮基金通过线下讲座与培训、线下互动交流、线上多平台教育等方式开展投教。

　　财通资管近几年也一直在探索投教内容和形式的不断丰富，尝试投研专栏、图文集、视频栏目、访谈直播、线下活动等多种形式的投教。

　　近几年，数字技术快速发展，基金公司投教也在加强线上元素，全方位构建多媒体矩阵。

　　鹏华基金在这方面进行了很多尝试，依托由公众号、视频号、抖音、快手、微博、头条等构建的自媒体矩阵，不断扩大投教作品的传播范围。

　　2021年，创金合信基金成立投教基地“合信岛”，以“本岛”课程中心小程序和“外岛”公域账号矩阵为核心，整合课程、图文、音视频等多种形式，提供一站式投资学习体验。经过三年运营，已在28个平台建立投教知识矩阵，粉丝数超142万，内容曝光量达亿级。在互联网金融和渠道营销的前端，创金合信基金直销小程序、平台财富号上沉淀了大量的投教内容和直播。

　　睿远基金也在其投教基地搭建多媒体矩阵，通过独立官网、微信公众平台，APP投教专区等媒介，每年保持不少于100件原创投教作品的产出能力，覆盖投资理念、投资知识、交易流程、投资行为及投资心理研究等领域。

　　为吸引更多投资者关注、学习金融知识，一些基金公司采用短视频这一新兴媒介，开展趣味投教活动。例如，中欧基金推出趣味视频《动物特长班》《不懂就问》等，将复杂的金融概念通过轻松幽默的内容简单地表达出来。此外，公司还推出《研究深一度》《一起聊聊》等专业内容，以适应投资者在不同场景对投资知识的多元化需求。

　　线下方面，中欧基金定期在全国不同城市举办投资者见面会，邀请基金经理和行业专家与投资者进行面对面交流，分享投资心得和市场见解。鹏华基金组织“鹏华基本面投资之美”探访，携手基金持有人及合作伙伴，对高品质上市公司进行实地考察，联袂权威财经媒体和顶尖高校，开展“我回母校说投资”活动。

　　值得一提的是，IP化建设也是基金公司开展投教的潮流之一。睿远基金创造了卡通形象“睿小远”，作为其投教品牌的吉祥物，通过各种社交媒体渠道与投资者互动，传递投教信息；财通资管创设投教IP“财多多”，通过投资者喜闻乐见的形式做到长期陪伴；鹏华基金也推出了他们的投教拟人化IP形象“鹏宇宙首席种草官”。

　　一些基金公司还与其他金融机构、行业协会、媒体等合作，联合开展投教活动，扩大影响力。例如，中邮基金与北京证监局和其他金融机构合作，共同开展“北京投教矩阵”活动；鹏华基金在由腾讯联合多方共建的梧桐稳智上设立多个投教作品专栏，进行养老投资科普；财通资管携手浙江蚂蚁公益基金会，开展“蓝马甲”投教防骗公益宣讲。

　　公募投教硕果纷呈

　　经过不懈努力，基金公司投教工作取得显著成果，不仅提升了投资者的金融素养，也为资本市场的稳定发展做出了积极贡献。

　　基金业协会发起的“一司一省一高校”投资者教育活动开展以来，基金公司积极响应号召，扎实推进高校投资者教育工作，助力推动投资者教育纳入国民教育体系。

　　其中，模拟投资大赛是基金公司在高校开展投教的重要形式。2012年，兴证全球基金与复旦大学合作，推出证券投资模拟比赛，十多年来，大赛影响力日益扩大，目前报名学生超过400名。此外，兴证全球基金自2021年起举办“兴·泉杯”社创大赛，每年都有上百支高校队伍、超500名学生报名参赛。

　　由睿远基金、睿远基金投教基地携手国内外顶尖高校举办的高校证券分析大赛，已举办四届，每期均有超过400支队伍报名参赛。

　　在投教课程方面，鹏华基金自2022年秋季联袂上海财经大学营建学分项目，已开展四期课程，开放给多所上海地区高校，共计超600名研究生参与学习。兴证全球基金与复旦大学管院自2020年起合作开展价值投资实务课程，目前已成功举办三届。

　　除模拟投资大赛和投教课程外，基金公司在高校还开展了多种形式的投教活动。例如，中欧基金“牛欧欧伴你行之走进校园”系列校园活动先后走进复旦大学、上海交通大学、中山大学等16所高校，开展讲座、竞赛、活动等线下投教活动。

　　基金行业的投教工作不仅是提升投资者金融素养的手段，更是履行社会责任的重要体现。在社会责任项目领域，多家基金公司也在积极开展工作。

　　例如，中邮基金持续投身“蓝马甲公益行动”，2023年举办了50场防诈骗社区讲座和50场防诈骗社区生活节；在端午、中秋等传统节日，走进社区开展创新活动，寓教于乐科普防骗知识，以上活动总动员人数达到3200人。

　　多家基金公司的投教活动别具一格，受到投资者欢迎。比如，嘉实基金持续升级投教内容规划，围绕客户理财旅程的不同阶段需要，开设《风向》《基金研究所》《微笑定投》等近20档投教栏目，内容涵盖实体产业投资框架分析、市场热点分析等众多方面。财通资管推出业内首档「节气投资」访谈节目《投资时令说》，邀请专家探讨投资与自然周期的联系，帮助投资者理解周期规律，领悟长期投资理念。

　　睿远基金发布《权益类基金投资知识手册》，为投资前、投资时、持有中等不同阶段的投资者量身定制投资专题，覆盖十五个权益类基金投资知识点，传递理性和长期的投资理念。

　　去年以来，创金合信基金“合信岛”面向互动式投教不断迭代，主张“会学习，就会分享”，吸引投资者加入共享共创投教互动。“我们正在努力找寻投教传播的温度和松弛感，和投资者真正双向奔赴。”创金合信基金相关人士说。