华商基金：利用AI总结基金经理交流内容

　　导语:

　　攻玉之道，尝问于贤。面对投资市场的风云变幻，华商基金诚意推出《华商好基会》专栏，以期通过华商基金资产配置部独立、专业的研究视角，为各位投资者提供专业、审慎的观点，传播长期、理性的投资世界观与方法论，分享合理、实用的资产管理智慧与经验。华商基金立志超越一时的市场低谷或高峰，努力成为投资者驶向财富彼岸的忠实、长期的伴侣。

　　正文：

　　可执行每秒百亿次基本运算， AI(人工智能)作为科技浪潮中的重要成员，已逐渐渗透到我们工作生活的各个领域并熠熠生辉，“拥抱AI浪潮，与时代同频”正在获得更为广泛的认同。

　　着眼于基金研究方面，尽管在深度研究方面AI还有所不足，但在辅助投资者处理基础工作方面无疑是大有裨益的。具体到细分领域，AI在长文本处理方面已经展现出较高的效率，这种高效不仅体现在上期提到的基金定期报告内容提取上，还体现在基金经理交流纪要的整理方面。

　　应用场景

　　随着互联网的普及，普通投资者与基金经理的交流更为便捷，比如在各大直播间平台与基金经理交流投资心得。有些小伙伴们在观看直播时，为了加深记忆并在未来回溯基金经理的观点变化，通常会选择录音、截屏、手记等方式进行记录。但在转换成易读性文本的过程中，以上这些纪录方式都需要占用大量时间，如果能将这类本文转换工作交给AI，尽享轻松，那该多么惬意。

　　运用技巧

　　针对录音类记录文件

　　目前市面上已有多款可以将录音转换成文本的AI助手APP，包括部分智能手机也自带该功能。在转换成文本后，必要的下一步需要去除语气词并还原部分转录出错的专业术语，在这方面，可以在AI助手的界面输入诸如“请帮我把录音稿书面化”等恰当提示语。

　　再下一步是让AI助手将已经书面化的录音稿总结成核心内容。如果想做简要总结，可以输入“请简要总结路演内容”等提示语；如果想做深度总结，可以输入更有针对性的提示语，比如“请分别总结路演的市场观点、行业观点、配置方向、投资策略、投资理念、产品定位”；如果觉得部分内容不够详细，还可以做进一步提示，比如“请详细展开对XX行业的观点”。

　　针对观看直播时截屏图片

　　这个步骤则更加简单，省去了录音转文字这一环节，我们只需上传图片后再给AI助手以恰当提示语，比如“请阅读我上传的图片，并从投资理念、选股逻辑和偏好、行业配置方法、交易偏好等角度总结基金经理的投资框架”。以此为引导，AI助手输出的内容可以参考下图。

　　小伙伴们也可以尝试一次性上传多篇调研纪要，让AI助手总结出不同基金经理之间投资策略的异同。比如通过“请阅读我上传的两张图片，并从投资理念、选股逻辑和偏好、行业配置方法、交易偏好、风险控制等角度对比两位基金经理的投资框架，最终以表格形式输出，每一列代表一个基金经理”这样的提示语，AI助手输出的内容可以参考下图。

　　知己知彼

　　与此同时，也不能忽视AI在文本处理方面的潜在弱点。比如，AI在处理有争议的敏感词方面容易受限，可能导致总结出来的纪要内容缺失部分重要信息；AI对专业词汇的识别能力存在不足，在录音转文本的过程中，一些专业词汇容易转录出错；AI的分析深度能力不足，在总结交流内容时，AI偏向总结一些较为笼统的信息，而不是抓住基金经理投资策略的精髓；AI偶尔会自行脑补并总结出一些原文没有的内容。AI的这些弱点对于普通投资者而言可能没那么要紧，但对于专业投资者而言，AI目前更适合辅助做一些基础研究。

　　本期总结

　　在基金研究领域，AI在长文本处理方面已经体现出较高的效率，比如本期分享的基金经理交流纪要整理方面。未来，AI技术有望促成人类社会实现获取知识的极大便利性，极大减少人们对于非自身专业领域的认知盲区。后续，我们还将分享AI在基金研究方面的更多运用技巧。

　　本文来自华商基金资产配置部研究员李健。

　　以上图片来自AI智能助手产品(Kimi)的APP应用。