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2019年12月15日 星期天

非法集资界定标准

   非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。 [详细]

2015年全国非法集资新发案数量增长71%

    据部际联席会议办公室统计,2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值。[详细]

非法集资高发原因解析:犯罪手段不断升级

    针对近年来非法集资案件高发的主要原因,相关机构给出了四点解释:民众投资需求,客观上为非法集资活动提供生存空间;非法集资犯罪手段不断升级,欺骗诱导性不断增强;打着"经济新业态"、"金融创新"等幌子,进行非法集资。[详细]

六大领域非法集资特点

    针对当前高发领域非法集资的特点,处置非法集资部际联席会议阐述了六大领域各自特点。[详细]

处置非法集资第一责任人确定

    根据国务院有关文件规定,省级人民政府是防范和处置非法集资的第一责任人,对本行政区域防范和处置非法集资工作负总责。[详细]

当前非法集资形势和主要特点

案件风险加速暴露,大案要案高发频发

    2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值。特别是以E租宝、泛亚为代表的重大案件涉案金额几百亿元,涉及几十万人,波及全国绝大部分省份,规模之大、膨胀速度之快前所未有。

犯罪手法翻新升级 "泛理财化"特征明显

    非法集资假意迎合社会公众对个人资产保值增值的理财需求,犯罪手法不断升级,从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为"投资理财"、"财富管理"、"互联网金融理财"、"金融互助理财"、"地产理财"、"股权理财"等形形色色的理财产品。

犯罪形式专业隐蔽 欺骗诱导性强

    非法集资组织结构愈加严密,专业化程度高,打着"经济新业态"、"金融创新"等幌子,以具体项目、债权标的、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强,使投资者辨别难度加大。一些犯罪分子不惜投入重金,通过电视、报纸、网络等媒体进行包装宣传,邀请名人、学者和官员站台造势,欺骗误导性较大。

网络化趋势明显 蔓延扩散速度加快

    非法集资网络化趋势日益明显,不仅传统的集资方式借助互联网转型升级,从线下向线上转移,而且不规范的互联网金融平台大量涌现。使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速,大大突破了地域界限,加速了风险蔓延,增加案件打击处置难度。

政府各部门出重拳打击非法集资

央行:推动非存款类放贷组织条例出台

    引导民间借贷规范化,推动非存款类放贷组织依法合规经营是解决民间借贷领域非法集资频发的关键举措之一。在民间融资领域划清合法与非法的界限,开正门堵邪门。[详细]

证监会:积极推动出台私募基金监管条例

    证监会表示,密切配合做好防范处置非法集资相关工作。健全完善法规制度体系,积极推动出台私募基金监管条例,防止非法金融活动借金融创新名义进行。[详细]

工信部:整治网上非法集资违法信息

    工信部积极配合有关部门整治网上非法集资违法信息,依法关闭涉及非法集资的违法网站,全力支持做好防范和处置非法集资相关工作。 [详细]

公安部提示非法集资 十种情况应警惕

    非法集资犯罪活动往往假借国家、区域或行业、金融发展政策,虚构 "投资项目"、"理财产品",编造投资前景,以高利为诱饵,向社会公众进行非法集资。[详细]

保监会:保险业非法集资发案数量下降

    保监会出席人员在会上表示,2016年一季度保险业非法集资发案数和涉案金额实现双下降,风险总体可控。 [详细]

农业部:严查农民合作社信用合作风险

    2015年,农业部开展严查农民合作社信用合作风险等工作。与上年相比,2015年农业产业会(社)涉嫌非法集资案件上升势头初步得到遏制。 [详细]

商务部:资金密集行业存非法集资隐患

    商务部表示,将完善行业法律法规、提高监管信息化水平以及定期开展风险排查,及时采取预防和控制措施化解风险隐患。 [详细]

最高检:加强对重大敏感案件的指导

    最高人民检察院对于重大敏感案件积极加强对下指导和协调,重点就事实认定、证据采信、法律适用、程序推进、诉讼策略等多方面予以指导。[详细]

工商总局:加强非法集资广告监测

    工商总局表示,充分发挥广告监管职能作用,积极配合主管部门开展涉嫌非法集资广告的排查、清理,努力遏制非法集资高发蔓延的势头。 [详细]

林业局:重视涉林非法集资的处置工作

    建立非法集资日常监测预警制度,突出重点,密切关注合作造林、集体林权流转、农民专业合作社、森林旅游及疗养、野生动物驯养等重点领域。[详细]

出品:中国网银行频道 日期:2016年4月
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