善于在不同投资领域捕捉入市机会
- 发布时间:2016-03-25 09:35:29 来源:福州晚报 责任编辑:罗伯特
带领客户涉猎不同投资领域,善于在不同投资领域中捕捉入市时机,进行不同投资品种的轮转配置,取得了不菲的业绩。在今年股市一片下跌的行情中,能敏锐捕捉到黄金行情,指导的客户从年初至今平均收益率约有10%。
这就是我们“福晚太太理财团”今天要向您推荐的——福晚太太理财团特约金牌理财师、中国银行福州师大支行理财经理张凤眉。
■记者 杨剑峰
善于观察:看到股市疯狂通知客户卖出
对不同投资品种的敏感来自于长期钻研。2014年股市经过长时间的调整后,不但成交量萎缩,而且基金销售也很低迷。基金一再延长发行期,迷你基金频频出现。虽然当时股市已经反弹,但市场反应有所滞后,偏股型基金仍然少人问津。身处第一线的张凤眉综合基金难卖等指标判断后,她认为此时是一个进场的好时机。2014年8月份她给出可以入场买偏股型基金的建议。事后A股走势印证了张凤眉的预测,指数一路狂飙。不过没有永远上涨的市场,转眼到了2015年五六月份,张凤眉看到此时基金销售又出现了类似2007年大牛市时的一日售罄的情形。当时有一位比较理智的客户也不无担忧地说:“现时大家都在赚钱,那谁在亏钱”。
没多久到了去年6月15日股市当天出现大跌。下跌了几天后,她发现不对劲,于当年 6月18日就建议客户卖出基金,落袋为安。卖出基金后,A股仍然不断下跌,其他市场也不太明朗,于是张凤眉又建议客户把资金先转到货币基金过渡,等到新的黄金投资机会来临时,再建议客户开始炒金。
踏准节奏:今年炒金平均获利10%
今年初国际金价开始触底反弹。经过察颜观色,她认为国际原油价格持续下跌,地缘政治动荡,加上黄金避险功能,国际金价有可能摆脱此前长期低迷走势,引来一波反转行情。于是她开始提供适当买入黄金的建议供客户参考,一路低买高卖,整体效果还不错。她所服务的客户年初炒金收益整体约有10%。
“由于放大杠杆的黄金交易风险较大,实物黄金交易成本较高。我推荐客户交易纸黄金。”张凤眉说,目前该行纸黄金每克买卖差价为0.7元,适合普通客户参与投资。
在此之前,张凤眉自己在外汇上成功套利了一回。去年下半年外汇市场上美元在加息预期下开始上涨,美元兑人民币汇率也出现了升值走势。去年下半年她预计美元会出现一波反弹,就开始换汇在6.2多陆续买入美元,到了今年2月份在6.56元附近又全部卖出美元,获利近6%。
贴心服务:记住每个客户买卖成本
投资的功力来自于长期的积累。张凤眉2001年参加工作,从基层柜员做起,2007年开始从事理财客户经理的工作,2011年成为中国银行仓山支行一名专职理财经理。在成功指导客户投资的背后,则是她长期细心的服务。
在采访中,让记者有点惊讶的是,张凤眉所服务的约30个客户,她均能记住每位客户纸黄金买卖成本。“每位客户投资时点和成本都会有所不同。”她说,即使她同一时间通过微信发出建议,但客户买卖时点还是会有偏差。因而她会尽量要求客户反馈买入的成本,然后根据客户的投资习惯,提供卖出建议。
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