运用大数据分析技术 防范电信诈骗
- 发布时间：2016-03-16 07:00:09 来源：南方日报 责任编辑：罗伯特
近日，记者从工行东莞分行获悉，该行充分运用大数据分析技术，通过工行自行开发的外部欺诈风险信息系统——“融安e信”，2015年累计成功堵截电信诈骗22笔，为客户避免资金损失26.9022万元。其中自助渠道堵截17笔，涉及金额25.752万元；柜面渠道堵截5笔，金额1.1502万元，有力地保障了客户资金安全。
据该行有关负责人介绍，为有效破解电信诈骗防控难题，切实保护客户资金安全，中国工商银行早于2013年即在国内银行业中率先投产了外部欺诈风险信息系统——“融安e信”。工商银行各级机构与当地公安机关建立了信息共享合作机制，该系统数据库收录了来自全国各级公安部门提供的各类电信诈骗账户信息，集风险信息收集分析、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体。
目前，工商银行已完成了“融安e信”系统对涉骗账户的全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行实时筛查，当收款账户与系统的风险数据相匹配时，会及时预警提示风险，并阻止业务办理，有效从源头上降低了外部欺诈的得逞概率，为客户资金增加了一道可靠的防火墙。
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