独立财富管理机构以创新求突破
- 发布时间：2016-03-01 22:17:46 来源：国际商报 责任编辑：罗伯特
伴随国内私人财富的大幅增长，独立财富管理机构近几年野蛮成长。独立财富管理机构主要是指那些独立的中介理财机构，它们不同于银行、保险、基金等金融机构，而是按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，提供综合性的理财规划服务。公开数据显示，目前各类独立财富管理机构超过万家，其中较为知名的财富管理机构数百家。
投中研究院认为，作为独立财富管理机构，要选择适合客户的产品和信息，让客户做到安心和放心。
安全可靠。正规的独立财富管理机构不会直接接触客户的资金，客户的钱直接在金融体系中流动，受到监管机构的严格监管，因此客户不用担心资金的安全性。
服务全面。优秀的独立财富管理机构会先对客户的基本情况进行了解，包括资产状况、投资偏好和财富目标，然后根据具体情况为客户定制财富管理策略。
风控严格。独立财富管理机构会从市场众多复杂的产品中精选优质产品，并一般会设立风控委员会，层层筛选，保证产品的合规、合法和安全性。
个性服务。独立财富管理机构基本上是一对一的客户服务，提供客户财务咨询、资产配置、产品服务。
近年来，一些实力较强的专业财富管理公司正在积极寻求资管牌照，以牢牢掌握产品发行权。业内人士预测，行业分化将在未来2～3年逐渐显现，随着一批有实力的第三方谋求向主动的受托管理人转型，不适应市场需求的第三方将在竞争中逐渐被淘汰。同时，也有第三方选择独特的市场定位，欲通过创新寻求突破。
国内一些较大的第三方财富管理机构如诺亚财富、宜信财富、中天嘉华、海银财富等，根据客户需求的变化，成立具有牌照的资产管理机构进军资产管理行业，正从最初的代销产品向提供综合金融服务的财富管理机构转型。
投中研究院指出，财富管理机构还有许多方面仍待加强。一方面，应强化投资者风险意识，巩固“自主决策、自担风险”投资理念，培育发展成熟、理性的投资者队伍。加强投资者权益保护制度建设，搭建投资者权益保护系统平台，推动财富管理机构积极参与被投企业的公司治理，保护投资者权益，提高投资者回报。
另一方面，需完善对受托人的监督制衡机制，加强对财富管理机构、托管机构的监督制约，完善投资者投诉处理机制。
本版撰文本报记者何芬兰
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