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陈文辉降温险资海外淘金:切忌一窝蜂

  • 发布时间:2014-10-24 09:17:55  来源:新华网  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  “在保险资金走出去问题上,要多总结、多研究、多借鉴他人经验和教训。特别是教训,因为教训能让人认识更深刻”,在昨日由中国保险资产管理业协会举办的“保险资产国际化配置-境外不动产投资研讨会”上,保监会副主席陈文辉告诫道。此次会议是中国保险资产管理业协会成立以来举办的首次会议,重点研讨险资海外投资不动产。

  不要头脑发热

  陈文辉认为,中国的保险资金海外投资配置资产“刚刚起步”,投资能力现在还“很不强”。因此,险资在走出去过程中,一定要“稳健审慎”,不要“头脑发热”,“切不可一拥而上”。

  近年来,随着国家“走出去”战略的逐步实施,保险资金境外投资也出现新变化, 投资领域由香港市场扩大到欧美市场,投资资产由股票扩大到不动产、股权和私募基金,多元化趋势日渐明显。

  在不动产投资方面,刚刚试水海外投资的险资,其三个重磅案例已引起国内外广泛关注。下一步,是不是所有的保险公司无论规模大小,都有必要走出去?都适宜走出去?是不是都要急于走出去?陈文辉只是抛出问题,并没有给出答案。

  之所以这样谨慎,源于国际教训深刻。陈文辉期望行业要“引以为戒,少走弯路”。

  1989年,三菱集团的核心企业之一三菱地所斥资14亿美元购买了被认定为“美国国家历史地标”的洛克菲勒中心。截至80年代末,全美10%的不动产已成为日本的囊中之物。但最终洛克菲勒中心等最终以更低的价格回售给美国,日本经济也陷入“失去的十年”。

  要有备而去

  当然,中国保险资金走出去,推进保险资产国际化配置是大势所趋。

  陈文辉表示,数量庞大、期限较长、来源稳定的保险资金,不仅要广泛投资国内市场,还要进入国际市场,才能实现优化配置、有效配置和安全配置,才能发挥支持保险市场健康快速发展的作用。保险资金实力的持续增强,为资产国际化配置提供了坚实基础,使得境外投资成为可能。

  从整体上看,保险资金境外投资比例还比较低,仅占总资产的1%左右,距离15%的监管比例上限还有很大空间。

  陈文辉表示,做好筹划,有备而去。要顺势而为,知进知退。要认真学习和总结国际同业机构的先进经验,研究国际市场和资产配置的现状和趋势,选择可行的投资模式、交易结构,了解海外法规、税收等制度。在此基础上,结合自身特点,寻找适合自己投资领域和区域,制定整体规划,设定近、中、远期目标,使境外资产的投资决策与公司的负债结构相匹配。(记者 卢晓平)

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