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光大推“阳光资产配置计划” 供投资者灵活选择

  • 发布时间:2014-08-25 15:47:28  来源:中国网财经  作者:佚名  责任编辑:胡爱善

  近期,A股市场人气回暖,上证综指一举站上2200点,让不少场外的投资者开始跃跃欲试。记者在走访时发现,尽管投资者对股市的信心有所恢复,但面对经济形势的诸多不确定性,还显得稍有犹豫,不少投资者表示,仍倾向于选择风险相对较小的基金、理财产品。记者在对各家基金公司和银行发行的产品进行逐一比较后发现,光大银行推出的“阳光资产配置计划”,就较为符合这类投资者的需求。

  全明星投资团队 五支产品随您选

  据了解,“阳光资产配置计划”的投向为固定收益类信托计划和权益类信托计划。其中,固定收益类信托计划由光大银行明星产品“稳健一号”的管理团队负责投资管理,权益类信托计划部分则分别由嘉实基金华夏基金担任投资顾问。

  “阳光资产配置计划”共有五款子产品,命名为“稳健、增利、平衡、进取和激进”五个组合。它们的风险程度从低到高逐步上升。在资金分配上,五个组合的股票等权益类资产配比按20%的比例逐步增加,即从0%、20%、60%、80%至100%,而债券等固定收益类资产配比则相应下降,从100%、80%、60%、40%、20%至0%。这样,不同年龄阶段、不同经济实力的投资人可根据自身风险偏好进行配比,自主选择。

  业绩保持领先 债券股票仓位您来定

  根据光大银行的产品净值信息披露,截至8月5日,“阳光资产配置计划”的稳健组合产品(100%投资于债券等固定收益类资产)单位净值为1.1582,较年初上涨5.39%,激进组合产品(100%投资于股票等权益类资产)单位净值为1.27,较年初涨幅达到8.38%,两支产品的年化收益率分别高达9.06%和14.1%,大幅跑赢相对应的债券指数和股票指数。

  更特别的是,该产品每月可提供一次自由转换机会,投资者可以根据市场行情的变换,零费用在子产品间自由转换,灵活配置实现投资目标。年初以来,债券市场率先进入牛市,而股票行情却在七月末回升,试想如果投资者能够准确地把握市场脉络,在七月中旬实现从稳健组合到激进组合的零费率转换,就能够轻松实现投资回报的最大化。

  双投资顾问配置 结合业绩灵活调整

  据了解,为激励顾问团队进一步提升投资管理水平,光大银行还引入了投资顾问竞争机制。“阳光资产配置计划”实行管理费与投资绩效挂钩制度。若固定收益类信托累计净值低于1,权益类信托累计净值低于0.9,则均不收取投资顾问报酬。同时,光大银行还对嘉实基金和华夏基金管理的子信托进行持续绩效评估,根据投资绩效,灵活调整二者所持管理资金配比,以期最大化地提高业绩表现。

  业内人士认为,光大银行“阳光资产配置计划”能使不同理财需求的投资人更精准地找到对应的理财产品,满足其多层面的风险及收益要求,且能使单一投资者实现动态、灵活调整投资组合的愿望,实实在在地体现了“以客户为中心”的经营理念。

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