中欧基金董事长窦玉明：以客户为中心 陪伴亿级用户共启大财富时代

　　7月15日，招商银行在京举办首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”，与现场50多家不同类型的资管机构代表共话大财富管理新生态。中欧基金董事长窦玉明在高峰论坛环节中表示，伴随国民财富管理需求的激增，特别是普通投资者对基金投资认可度不断提升的影响下，以客户为中心、开放合作、共建生态已成为业内的普遍共识。

　　招行相关负责人表示，“面对庞大且迅速增长的客群和AUM，以及客户越来越多元化的财富管理需求，仅靠招行自身提供服务显然不够，这正是招行召开本次大会的一个主要动因。我们希望能与合作伙伴形成合力，推动招行大财富管理向数字化、平台化、生态化迈进，为超1.6亿客户提供更好的投资体验，开启全民理财新时代”。

　　中欧基金窦玉明表示，“最近几年可以看到一个明显的变化，这个变化就是老百姓把公募基金逐渐作为一种必需品。过去，老百姓会将公募基金作为一个可能暴富的机会来看，像炒股票一样。但是今天，可以看到很多的投资者是真的把基金当成长期资产配置、养老的一些需求。由此，我们看到的变化就是大量客户的到来。原来我们的客户基数可能是千万级的，现在则是以亿级计数的投资者进入市场。这也使得公募机构和招商银行共同面临两个挑战：第一个是如何更好地服务这么大量的客户？上亿级的客户，用什么样的方式把他服务好？第二点，过去基金公司能够管1000亿的股票基金，现在可能要管1万亿的股票基金，我们能不能保证质量？如何能够大批量地供给优质的产品给这么大的客户？我相信，和我们的合作伙伴一起，应该能够把这些问题解决好。”

　　对于招行在银行业开创性的“开放”平台之举，结合招行与中欧深度合作的故事，窦玉明认为，“如果说有一些过去令人感动的事件，我想就是刚才汪行长谈到，2013年的时候，中欧基金能够和招行这样一个机构去合作，因为2013年的时候，中欧基金那个时候应该说是相对比较弱小的，管理资产规模还不到100亿人民币，但是当时招商银行作为那么大的机构，有很长远的眼光，他觉得中欧的机制、特点是有前途的，愿意支持我们，让我们这样的一个机构后来能够慢慢成长起来，我想这也是证明了招商银行很多时候是先人一步，有长远的考虑、战略性的考虑。这次招行又打算在银行业中开风气之先，做成一个开放的平台，让我们这些资产管理机构也能直接接触客户，这是一个大胆的尝试，我觉得这都是展现了招行能够因时而变这样一种远见卓识。”

　　谈及未来在财富开放平台的发展计划时，窦玉明表示，“在我看来，招行设立的财富开放平台，是新时代所赋予的。互联网技术为新时代带来的变化，使得传统的客户服务方式发生重大的改变。过去是链状的、直线式的服务方式，我们作为制造商提供商品给销售商，销售商再由投顾团队给客户，我们都接触不到客户。我觉得这个服务方式在过去是有效的，但随着互联网技术的进步，各个行业都在发生变化，服务方式变成了以客户为中心，制造商、渠道商、服务商是环状地去接触、服务客户，快速反馈客户的需求，满足客户的需要。现在的基金公司要参与对客户的陪伴，所以我们承担的角色就要从制造商慢慢往前走一步，要有一部分投资顾问的职能、客户陪伴的职能，从制造商叠加了一部分服务商这么一个角色。以客户为中心的好处是反馈很快，过去客户的想法要通过好多环节到制造商，现在所有的参与者一起围绕着客户，以客户为中心，站在招商银行这样一个沃土上共同成长。”

　　为帮助客户获得更好的长期回报，“长期投资、价值投资、均衡投资”是招行财富管理一直秉承的服务理念，也是其寻找“志同道合”合作机构与投资经理的首要原则。

　　作为公募基金行业内一家颇具特色的基金管理公司，中欧基金因持续打造“聚焦长期业绩的主动投资精品店”而深受认可。截至2020年12月31日，中欧基金资产管理规模已超5000亿，过去五年股票投资主动管理收益率超95.79%，在81家参评公募基金管理人中排名前1/4，为个人投资者和专业机构投资者提供了卓越的长期投资业绩和一流服务。(数据来源：银河证券)与此同时，中欧基金是国内首批员工持股的公募基金管理公司之一。得益于独特的所有权结构，中欧长期坚持战略方向，聚焦长期投资业绩，致力于为持有人带来更好的长期投资体验。