保护投资者合法权益是中国证监会的主要职责之一，是证券期货监管工作的重中之重。加强投资者教育是投资者保护工作的重要环节，是资本市场健康稳定发展的重要前提，一直以来是江苏证监局工作的重心之一。近年来，按照中国证监会的部署，我们以推进投资者教育基地建设作为投教工作的着力点，努力把投教基地建设成为投资者保护的一块重要阵地。

　　一、将投资者教育基地建设成为三大载体

　　无论是在成熟资本市场还是新兴资本市场，投资者教育都是监管机关和自律组织的一项重要工作，也是行业促进自身健康发展的一项长期的、基础性和常规性的工作。在推进行业建立投资者教育基地的过程中，我们坚持把投教基地定位为三大载体，以突出行业投资者教育基地的地位。

　　一是投教基地要打造成投资知识教育的载体。由于证券期货行业机构能与投资者进行面对面的交流，既了解监管政策、市场形势和各种投资产品，又了解投资者的投资需求，并且具有专业的投资知识和丰富的投资经验，所以行业机构打造的投教基地，一定要把投资知识教育作为重点，采用贴近投资者的形式和方式，成为投资知识教育的载体。要让每个参观过投教基地的投资者，能够学会合理地处理和运用钱财，有效地安排个人或家庭支出，在满足正常生活所需的前提下，进行正确的投资，购买适合自己的各种投资产品。

　　二是投教基地要打造成投资风险教育的载体。每个人的认知能力都是有限的，在投资过程中谁也不可能完全避免误区的产生，特别是当前互联网金融风起云涌之时，投资风险教育显得尤为重要。但行业机构在进行投资者教育过程中，往往容易夸大投资的收益，缩小甚至隐瞒投资风险教育。因此，在投教基地建设中，我们强调要把投资风险教育作为一个独立板块设计规划，通过风险教育，引导投资者提高理财认识，根据自己的风险承受能力进行投资，用良好的心态去管理财富、享受财富，将风险有效控制在投资行为之前，避免走入误区。

　　三是投教基地要打造成权益维护教育的载体。由于证券期货经营机构所有活动都是以市场推介为导向，以创造利润为目标，从某种意义上说，可能与投资者存在利益冲突情形，提供的教育资料难于保证客观性，有时甚至存在误导性，在内容上往往会忽视投资者权益的保护。但权益维护教育是投资者教育的应有之义，投教基地作为行业的品牌，一定要力戒误导性的投教产品，同时要为投资者提供权益常识教育，提供维权途径指引，引导投资者在权益受到侵害时，依法合理地维护自己的权益。

　　？二、明确投资者教育基地建设的三项要求

　　鉴于投资者教育的公益性和独立性要求，从国外的经验？来看，大多数国家都是由证券监管机构和社会服务性机构作为投资者教育工作的主体。推进行业投教基地建设是我国投资者教育工作的一个创新，但在推进过程中我们要求行业机构必须坚持突出突出公益性、便民性和专业性三项要求便民性和专业性三项原则要求。

　　一是要坚持突出公益性要求。在成熟资本市场，投资者教育最初是由消费者组织、专业的投资教育机构、学校等进行的。但随着市场的快速发展，投资产品层出不穷，令人眼花缭乱，加强投资者教育、维护投资者合法权益逐步成为监管者的核心职责。同时，投资者教育对公正性和客观性的要求越来越高，投资者教育的成效对营造公开、公平、公正的资本市场生态环境也起着至关重要的作用。我国行业机构大力建设的投教基地，承载着监管部门的殷切期盼，对行业的健康发展也影响重大，一定要坚持公益性这一要求，不能把投教基地建成以营利为目标的业务推介中心、公司品牌展台，而是要让投资者在投教基地体会资本市场的“三公”，体会到一个真正对投资者友善的、公平的资本市场制度体系。

　　二是要坚持突出便民性要求。投教基地是面向社会公众开放的教育场所，主体主要是广大中小投资者，因此投教基地建设要突出便民性这一要求。便民性主要是体现在地理方位的便利性、开放时间的便利性和信息获取的便利性上。地理方位的便利性要求投教基地交通便利，便于投资者参观学习，如，华泰证券投教基地就建设在南京繁华的市中心，充分体现了方位的便民性原则；开放时间的便利性要求投教基地以投资者参观方便为开放原则，有的要求节假日都做到开放；获取信息的便利性要求投教基地的产品，要使用浅显易懂的语言，使中小投资者能便捷地获取这些信息，能对投资产品的性质、特性及风险收益有正确的认识。

　　三是要坚持突出专业性要求。由行业机构建设投教基地最大的特点就是专业化。但在体现专业性上，投教基地应该有更高的追求，要能对投资者的群体构成、年龄文化结构、投资心理、投资手法等进行系统的分析，使得投资者教育工作更具有目的性、针对性；要建立投资者风险评估体系，能根据投资者获取、解读信息的能力和风险承受的能力的不同，对投资者进行投资者风险评估，为不同风险承受能力类别的投资者提供科学的、差异化的投资建议，提高投资者权益保护措施的有效性。

　　？三、以“三个结合”统筹推进投教基地建设

　　总体而言，我国证券期货市场投资者教育的针对性和有效性仍显不足，特别是有针对性的投资教育和风险教育仍？有差距。投资者教育基地在特殊的历史阶段应运而生，被给予了众多期待。为了使但投教基地要取得实效，我们提出了“三个结合”的建设要求必须坚持三个结合。

　　一是要坚持标本结合。投资者教育在我国的发展时间不长，目前还缺乏对其内在规律的认识和研究，现行法律法规对投资者教育也尚未形成系统性规定。在建设投资者教育基地过程中，既要加强对基地功能区域规划、投教产品开发以及投教效果的指导，也应推动行业机构加强对基地教育基础性制度建设，科学论证，对基地教育内容与形式予以制度化、规范化，形成一套科学有效的投资者教育的体系和标准，增强投教基地运行的实效，同时也为全国投资者教育工作立法积累经验。

　　二是要坚持虚实结合。按照中国证监会的指导意见，投教基地分为实体投教基地和互联网投教基地。在实践中，基地建设要坚持虚实结合，也就是线上线下相结合，实体投教基地应当同时建立互联网投教基地，虚实投教基地之间，数据信息同步更新，投教产品适合互联网传播。同时，实体教育基地也要把互联网基地中深受投资者欢迎的产品引入实体，利用好网络技术的进步，低成本、高效率、全方位覆盖投资者的需求，更好实现投资者教育的目标。

　　三是要坚持动静结合。我国目前行业投资者教育大多数都是平面、单向、静止的教育，与投资者的互动不够，影响了投教工作的实效。在成熟市场，投资者教育更多地是通过互动方式进行，如美国证券业及投资市场协会开发的“股票市场游戏”模拟证券市场真实投资，是向大、中、小学学生传授投资知识的投资教学软件，游戏具有竞赛性质，就取得良好的投资者教育效果。作为投教工作的新阵地，投教基地应做到动静结合，既要有平面的资本市场发展成就、证券期货知识等介绍，也要在功能设置上实现与投资者教育的互动，特别是要通过网络，提供更多的双向或多向的互动，实现投资者的自我教育、自我管理、自我服务，提升投资者教育工作绩效。

　　投资者教育基地建设虽然才刚刚开始，但其在保护投资者合法权益中发挥的作用已经开始显现。随着投教基地建设经验的积累，基地的投教产品将会越来越丰富，教育的效果将会越来越明显，在投资者教育中的地位将会越来越重要。相信投资者教育基地一定会成为我国投资者权益保护机制中的一道靓丽风景。

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