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中国建设银行公布2014年度经营情况 净利润增长6.10%

  • 发布时间:2015-03-30 21:00:44  来源:新华网  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  2014年财务数据摘要:

   集团资产总额167,441.30亿元,较上年增长8.99%。

   税前利润2,990.86亿元,较上年增长6.89%;净利润2,282.47亿元,增长6.10%。

   客户贷款和垫款总额94,745.23亿元,增长10.30%;客户存款总额128,986.75亿元,增长5.53%。

   平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.42%和19.74%。

   资本充足率14.87%,不良贷款率1.19%,拨备覆盖率 222.33%。

   营业收入5,704.70亿元,较上年增长12.16%;经营收入5,567.40亿元,较上年增长8.92%;其中,利息净收入增长12.28%,净利息收益率(NIM)2.80%。

   基于良好的业绩,董事会建议派发末期现金股息每股0.301元。

  2014年3月27日,中国建设银行股份有限公司(股票代码SH:601939;HK:939)(简称“建设银行”)公布2014年度经营业绩。公告显示,截至2014年末,建设银行资产规模达到16.74万亿元,当年实现净利润2,282.47亿元。平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.42%和19.74%,净利息收益率为2.80%,资本充足率和核心一级资本充足率分别为14.87%和12.12%。基于良好的业绩,董事会建议派发末期现金股息每股0.301元。

  随着中国经济进入“新常态”,转变发展方式、加快结构调整成为中国经济运行的“主旋律”。2014年,面对复杂的国内外经济形势、日趋激烈的业内和跨界竞争,建设银行按照“进一步增强服务国家建设能力、防范金融风险能力和参与国际竞争能力”的要求,以“综合性、多功能、集约化”为战略统领,确定了全面深化改革和转型发展思路,加快向综合性银行集团、多功能服务、集约化管理、创新银行和智慧银行方面五个方面转型, 全面建设最具价值创造力的银行集团,市场地位稳固,核心指标始终保持在同业前列。

  ?服务国家发展战略,加大信贷结构调整

  建设银行始终把服务国家发展战略放在首位,积极参与“一带一路”、自贸区建设、京津冀协同发展、长江经济带建设等国家发展战略的实施。2014年,建设银行充分发挥传统优势,基础设施贷款新增2,714.82亿元,占公司类贷款新增的75.25%,重点投放在建续建项目、国家重点工程、城镇化和新农村建设等领域。继续保持住房金融领先优势,个人住房贷款余额2.25万亿元,总额和新增居同业首位,房改金融市场占比超过50%。积极拓展小微企业金融服务,大力推广助保贷等新的经营模式,以及善融贷、结算通等依托大数据技术研发的小微企业专属产品,提升小微企业服务水平。探索农村金融服务新模式,加强与供销社等涉农企业机构的跨界合作,推广手机银行、自动柜员机和销售终端等服务方式,延伸服务渠道。对于市场所关注的地方政府融资平台、房地产及产能过剩行业,建设银行严格控制信贷投放,钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃和船舶等五大产能严重过剩行业贷款较年初压缩49.86亿元,地方政府融资平台贷款较上年减少286.38亿元。

  ?综合化经营体系基本形成,多功能服务能力显著提升

  2014年,建设银行综合化经营平台建设取得新突破,非银行金融牌照保持业内领先。建信期货正式开业,养老业务领域和政策性住房领域经政府批准获得重大进展。于2014年末,综合化经营子公司资产增长34.30%,净利润增长31.63%,子公司主要业务指标在银行系同类公司中排名领先。多功能服务能力显著提升,通过资产管理、投行和子公司的综合化服务,为客户解决融资需求1.04万亿元;信用卡累计发卡量突破6,500万张,新增发卡、新增商户、消费交易笔数等核心指标保持同业第一;债券承销金额和收入连续四年保持市场第一;投资托管规模增长38.06%,新增证券投资基金托管只数、首发份额,以及企业年金养老金托管产品规模市场领先。

  加大创新力度,抢占互联网金融制高点

  按照“智慧、泛在、跨界”发展方向,建设银行全面启动互联网金融战略,举全行之力,抢占互联网金融制高点。一是网银、手机银行、微信银行三大渠道建设业内领先。目前建设银行电子渠道应用水平进一步提升,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达88.03%,较上年提高2.63个百分点;网银客户1.82亿户,增长19.10%;手机银行客户1.47亿户,增长25.98%;微信银行客户数达1,400万户。二是“善融商务”和“悦生活”两大生活服务平台迅猛发展。在业内率先推出“善融商务”平台,积极地推进以商促融的平台战略;“悦生活”便民服务平台经过三年的发展已经成为建设银行民生服务品牌,截至2014年末,“悦生活”平台缴费项目4000多个,覆盖城市300多个,交易量2.3亿笔,交易额约350亿元。三是缴费支付、投资理财和信贷融资三大互联网产品线不断完善。2014年,建设银行在支付宝、铁路客运(12306)等重点支付商户市场份额同业领先,交易额达1216亿元;七成理财产品、六成基金、近百分之百账户贵金属通过互联网渠道销售;率先开展互联网信贷业务,推出了基于网络信用和交易记录的 “善融e贷”、“快速贷款”以及全线上运作的“快贷”等产品。四是智慧技术应用卓有成效。建设银行启动实施大数据挖掘的顶层设计,构建企业级数据模型,实现数据集中管控和治理,为各项业务利用数据资产开展精准服务;率先在生产环境实现“金融云”,提升业务处理敏捷性;在微信、短信及网络渠道推出智能机器人自动客服,自动应答量全年超越人工电话量,截至2014年末,智能客服量达到7574万人次。

  海外布局全面提速,国际业务快速发展

  2014年,建设银行迎来国际化转型发展的收获年。澳门分行、新西兰子银行、多伦多分行和布里斯班分行4家机构正式开业,伦敦、巴黎、阿姆斯特丹、巴塞罗那和开普敦等机构完成境内外监管审批,收购巴西BIC银行总股本72%的股权交易完成交割,智利、苏黎世和米兰等机构正在申设筹备。目前,建设银行海外一级机构达到21家,初步实现对海外主要市场覆盖,与138个国家和地区的1,470家机构建立总行级代理行关系,先后在香港、法兰克福、悉尼、瑞士、台湾等离岸市场成功发行人民币债券,取得良好市场反响。于2014年末,建设银行海外商业银行资产规模增长32.67%,跨境人民币结算量1.46万亿元,同比增长61.94%,成功获得伦敦人民币业务清算行资格,离岸人民币集中清算体系日益完善,直接服务范围覆盖三大洲17个国家和地区。

  ?强化基础建设,增强发展后劲

  在全面转型发展战略的推动下,2014年,建设银行加快推进渠道功能整合,建成综合性网点1.37万个,综合营销团队1.75万个,网点功能逐步向客户营销、体验以及产品展示转变。客户基础进一步夯实,公司机构有效客户和单位人民币结算账户分别新增11万户和68万户,个人有效客户新增1,188万户。网点柜面业务前后台分离进一步深化,超过1.45万个营业网点30类柜面实时性业务产品实现总行集中处理,处理效率提高60%。产品创新能力持续提升,2014年建设银行推进支持城镇化建设、节能环保、文化产业、县域金融、小微企业、民生领域、消费金融等领域的创新,同时加强传统优势领域的迭代升级,完成产品创新1,370项,产品移植223项。新一代核心系统建设进一步完善,“新一代”一期13个应用项目全部上线,完成34万企业现金管理客户、19万代收代付委托单位、252万企业网银客户迁移;二期提前释放客户渠道、员工管理、企业现金管理、个人贷款等9个项目的34项功能,显著改善员工和客户体验,有力支持战略转型。

  ?强化全面风险管理,牢牢守住风险底线

  2014 年,在经济结构调整力度加大的背景下,建设银行牢守风险底线,推动全面风险管理覆盖至境内外分支机构和子公司,风控工作从“非常措施”向常态化管理转型。开展内控评价,深化风险分析与预警,大力倡导合规文化,向注重事前防范的全流程管控转变,完善全面风险防控责任制,并加大重大风险项目和不良贷款处置,实现了资产质量控制目标。截至2014年年末,建设银行不良贷款率为1.19%,拨备覆盖率222.33%, 减值准备对贷款总额比率2.66%。

  信用风险方面,建设银行加大信用风险防控力度,及时调整优化信贷政策,夯实贷前、贷中、贷后的基础管理,提升信用风险管理能力和水平。流动性风险方面,建设银行根据资金情况采取积极应对措施,实施集团流动性协同管理,调整债券投资、买入返售、存放同业等对流动性影响较大的相关产品运用额度,2014年流动性水平始终保持在合理范围,保证了正常支付与清算。市场风险方面,建设银行完善市场风险管理政策制度,明确风险政策导向和风险边界,建立主动风险管理模式,加强集团层面交易业务管理和海外机构金融市场业务风险管控。操作风险方面,建设银行综合应用操作风险自评估、关键风险指标、关键风险点检查等工具和方法,有效开展对重要业务、关键环节的风险监控,并严格执行各项反洗钱法律规定,强化反洗钱培训与宣传,不断提升反洗钱工作能力,有效防控反洗钱合规风险。

  积极履行企业社会责任,品牌价值显著提高

  建设银行根据“绿色银行”的中长期规划目标,把推进绿色信贷作为践行企业社会责任的重要抓手。截至2014年末,建设银行绿色信贷余额4871亿元,节能减排效益显著;继续实施援建“建行希望小学”、“少数民族地区贫困大学生成才计划”和“贫困英模母亲资助计划”等长期公益项目,累计捐款7亿多元;2014年再次捐赠“母亲健康快车”45辆,为新疆、西藏、内蒙古等贫困乡县的妇女提供孕产妇卫生保健等医疗服务;继续开展 “积分圆梦?微公益”行动,创新探索通过信用卡积分捐助公益事业发展的新途径。

  建设银行稳健经营和践行公民社会责任的努力, 得到国内外市场广泛认可,先后获得知名机构授予的100余项重要奖项,荣获美国《环球金融》杂志“2014中国最佳银行”、新加坡《亚洲银行家》杂志“2014中国最具实力银行”、“2015中国最佳大型零售银行”,在英国《银行家》杂志2014年“世界银行1000强排名”中,以一级资本总额位列全球第二。

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