建设银行呼和浩特东达支行违法遭罚 违规办结汇业务

　　中国经济网北京7月2日讯 外汇局网站近日发布行政处罚决定书（内汇检罚字[2020]第1号）显示，中国建设银行股份有限公司（以下简称“建设银行”）呼和浩特东达支行违反规定办理结汇业务。

　　建设银行呼和浩特东达支行上述违法行为类型为《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条、《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理规定》（汇发〔2009〕56号）第一条第三项和第四项。依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条第三项，外汇局内蒙古自治区分局对该支行责令改正，没收违法所得1613元，并罚款25万元，

　　相关规定：

　　《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条：金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；（二）违反规定办理资本项目资金收付的；（三）违反规定办理结汇、售汇业务的；（四）违反外汇业务综合头寸管理的；（五）违反外汇市场交易管理的。

　　《个人外汇管理办法》第七条：银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

　　《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理规定》第一条：个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征：

　　（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。

　　（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

　　（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

　　（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

　　（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

　　（六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

　　以下为全文：

　　内汇检罚字[2020]第1号

　　行政处罚决定书文号

　　内汇检罚字[2020]第1号

　　违规主体名称

　　中国建设银行股份有限公司呼和浩特东达支行

　　法定代表人或负责人姓名

　　闫**

　　法定代表人或负责人有效身份证件号码

　　150104********0026

　　注册地址

　　内蒙古自治区呼和浩特市呼伦南路119号

　　统一社会信用代码或组织机构代码

　　72017181X

　　作出处罚决定的行政机关名称

　　国家外汇管理局内蒙古自治区分局

　　处罚时间（时限）

　　2020/7/15

　　违法行为类型

　　《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第七条、《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理规定》（汇发〔2009〕56号）第一条第三项和第四项

　　违法事实

　　违反规定办理结汇业务

　　处罚依据

　　《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条第三项

　　处罚类别

　　责令改正，没收违法所得，罚款

　　处罚内容

　　责令改正，没收违法所得1613元人民币，罚款25万元人民币

　　处罚金额（万元）

　　25

　　没收金额（万元）

　　0.16

　　处罚决定日期

　　2020/6/30

　　公示截止期

　　2021/6/30

　　备注

　　金融机构