汇卡商务3项违规被罚24万 曾卷入跨境赌博洗钱案

　　中国网财经7月1日讯(记者安然 朱玲)日前，央行广州分行公布一份行政处罚信息公示表显示，广东汇卡商务服务有限公司(下称“汇卡商务”)因为虚假交易提供支付服务；未准确标识交易信息；为无证经营支付业务的机构提供支付服务三项违法违规行为，被罚款24万元。

　　“为无证经营提供支付通道这个危害性很高，因为这种情形大多数都可能沦为洗钱和诈骗以及黄赌毒跑分的通道，等于将核心业务进行外包且没有任何管理措施，这种情况是央行监管多次强调的违规情形。” 博通咨询资深分析师王蓬博接受记者采访时表示。

　　而在今年3月份，汇卡商务涉嫌帮助跨境赌博团伙“洗钱”。就被罚具体原因、涉嫌帮助境外跨境赌博团伙“洗钱”等问题，中国网财经记者联系汇卡商务进行采访，截止发稿尚未收到回复。

　　机构＋责任人“双罚”

　　天眼查信息显示，汇卡商务成立于2010年2月，由广州汇卡计算机网络服务有限公司全资控股，注册资本为6600万元，是一家以支付结算为核心的金融技术服务提供商。2013年1月，汇卡商务获得《支付业务许可证》，业务类型为银行卡收单，业务范围为广东省，牌照有效期至2023年1月5日。

　　在此次罚单中，其公司相关责任人也一起被罚，而且个人被罚金额竟比其所属机构罚单金额还高。时任汇卡商务战略发展委员会总裁的杨毅，因对公司“为无证经营支付业务的机构提供支付服务”行为负有直接责任，遭央行警告，并处罚款50万元。

　　“责任人处罚更多，应该是责任人的责任更大。也就是央行经过流程判断责任人自主性更强、负有更大责任才会这样进行处罚。”王蓬博表示。

　　而杨毅的名字也出现在了今年的一张“限消令”中。今年4月，担任汇卡商务董事长兼总经理的杨毅被广东华兴银行申请19条限制消费令。据天眼查信息，杨毅被限消主要是由于其名下公司汇卡商务与广东华兴银行的金融借款合同纠纷。作为公司法定代表人，杨毅也成为关联限制消费对象。

　　事实上，2021年以来，汇卡商务有条多次被执行的记录。天眼查信息显示，截止目前，汇卡商务共有17条被执行人记录，被执行总额740万元。另外，汇卡商务的大股东广州汇卡目前2次被列被执行人，执行标的逾1700万元。

　　曾卷入43亿洗钱案

　　作为一家仅持有广东省银行卡收单牌照的第三方支付机构，汇卡商务之前曾引起了行业的一波关注。在一起境外电信诈骗团伙“洗钱案件中，汇卡商务副总裁刘某某因为洗钱活动提供便利而遭警方通报。

　　根据宜昌市公安局在今年3月发布的通报，汇卡商务涉嫌帮助网络犯罪活动罪被法院一审判决，“沐融”“helloepay” “迈虎”三个非法第四方支付平台持有人张某某、白某某、尹某某分别被判有期徒刑10年、7年和6年，其余11名涉案人员分别被判处有期徒刑10个月至2年3个月不等。

　　期间，汇卡商务副总裁刘某某向控制“沐融”第四方支付平台的张某某提供3687个商户号，与“helloepay”和尹某某控制的“迈虎”第四方支付平台对接，帮助境外违法人员收付非法资金43.14亿元。

　　就“此次案件后，汇卡商务的公司内部有何整改措施”等，记者联系汇卡商务进行采访，截止发稿尚未收到回复。