中国网财经5月31日讯(记者 郭伟莹) 近日,首届银行保险资产管理高峰论坛召开。会上,上海保险交易所党委书记、董事长曾于瑾表示,2021年是资管新规三年过渡期的收官之年,竞争融合、高质量发展的新时代已经到来。
他表示,数字化进程将成为资管行业提升服务效能、拓展服务覆盖面的重要推动力。人工智能、区块链、云计算、大数据等技术正在推动资产管理行业组织和服务方式数字化转型,一方面,金融科技运用让拥有小额资产的消费者也能自主选择可信赖的资管机构;另一方面,金融科技在精准化营销、智能化投资、全链条服务等领域应用取得积极进展,极有可能推动业务模式、商业模式颠覆性变革。
他还表示,银行保险资产管理行业可以通过优势互补,实现融合发展。一方面,保险资产管理行业具有长期投资和大类资产配置的比较优势。从投资分布看,保险资金广泛投资于银行存款、债券、基金、股票、长期股权投资等。正是基于较强的大类资产配置能力,即使在2008年金融危机爆发、信用风险持续暴露的情形下也保持了正收益。从投资领域看,保险资管机构是企业年金的重要管理者,其设立的债权、股权投资计划主要投向支持国家战略、民生工程和绿色产业发展等领域。保险资产管理行业可以发挥上述优势,为银行理财资金投资提供专业化服务,还可探索与银行理财子公司在养老、绿色、新基建等领域开展产品研发合作。另一方面,银行具有渠道、数字化、规模化的比较优势。银行注重打造数字化服务体系,形成了广覆盖、下沉式物理网点和电子渠道,在服务高净值人群方面具有高市场占有率。银行业机构2020年末总资产占金融机构总资产的90.5%,全年信息科技资金总投入达2078亿元。银保监会于2020年3月将保险资管服务范围从机构投资者扩大至自然人合格投资者,这恰恰是私人银行服务的主要客群。因此,推进融合协作有利于保险资管产品更便利、高效地触达消费者,提高市场认知度。
曾于瑾表示,上海保险交易所可以发挥金融基础设施作用,服务银行保险资产管理行业融合发展。一是加快推进金融市场互联互通。资金运用方面,推出保险“基金通”服务,可支持保险资管公司对接130余家基金公司,正在推动与银行理财子公司联通;产品渠道对接方面,推出“银保通”服务,支持保险资管产品通过银行渠道向机构投资者销售;服务实体经济方面,推出“保实通”服务,推动保险资金发挥长期投资价值,支持国家重大战略和项目实施。未来,还将探索与其他基础设施互联互通,在更高层次上推进市场联通。二是依托金融科技助力行业守护合规经营优势。根据银保监会要求,开发上线了银行业保险业关联交易监管系统、保险资金运用监测系统等,支持监管全面、及时、准确识别风险;还立足服务行业,积极探索开发了账户增值等“合规科技”服务,助力资管行业运用金融科技夯实长期稳健发展的合规基础。三是推动提升保险资管规范化、标准化水平。建设保险资产登记交易平台,提供登记、托管、估值、发行、交易、结算、信息披露等全周期运营服务。目前已开立持有人账户6058个,完成2.2万亿元规模的产品估值,覆盖全部债权投资计划和资产支持计划以及绝大部分股权投资计划。
(责任编辑:孟茜云)