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智能理财会在基金资产配置中担当重要角色

  • 发布时间:2016-04-06 09:29:46  来源:中国网财经  作者:钱景财富  责任编辑:张明江

  刚刚过去的围棋人机大战,让世界人民对智能科技的发展艳羡不已。人工智能正逐渐走入人们的生活,一个全新的智能时代在全球拉开帷幕。

  如今,人工智能也在理财行业得到了深度应用。从国际市场来看,据外媒3月30日报道,世界上最大的智能理财服务公司Betterment近日宣布完成 1 亿美元 E 轮融资。而国内市场,钱景财富于2014年就推出了国内首个在线智能理财平台——钱景私人理财。

  钱景推出的智能理财平台和Betterment的服务类似,选择配置的资产都是基金品种,其智能之处在于,理财方案不是由人工提供的,而是机器自动基于算法得出一个方案供投资人选择。用户进入钱景网后,填写一些个人信息(如:投资目的、期限、金额、风险偏好等)后,网站就会根据你的个人状况推荐最适合你的资产配置建议。

  智能理财的专业性毋庸置疑

  据中国基金业协会数据显示,截止今年3月底,公募基金资产管理规模达到7.7万亿元,每6个中国人中间就有1个人投资基金。然而,在这一体积庞大的投资队伍中,基金投顾却极度缺失。可以肯定,基金投资者在投资的过程中有得到帮助的需要。但是,他们对于智能投顾能给他们提供什么样的服务并不清楚。以下简单归纳了几点:

  A、公募基金数量接近3千只,对投资者来说,投资3-5只基金就可以满足配置需求,然而面对数量繁多的投资品种,如何选择是投资者碰到的第一难题,智能投顾帮你优选基金经理和绩优投资品种。

  B、基金投资涉及大量关于基金的专业知识和技巧,智能投顾在投资者的资产配置中可发挥重要作用。

  C、在程序设定下,智能投顾可以做出正确的投资决策,不会像人工理财师带有自身的投资偏见与坏情绪,避免人为的干扰因素。

  D、 投资咨询服务可归纳为两大类:投资咨询和投资规划。投资咨询包括投资组合分析以及对资产配置的具体投资建议;投资规划包括投资计划制定、养老金资产配置等。

  E、投资后,会实时管理、跟踪投资标的,根据经济周期的变化调整组合,从而降低投资风险。

  在资产配置中承担重要角色

  国内开放式基金已经发展10多年时间,可是,有多少投资者真正的知道他们在买什么吗?有多少基金持有人能够搞明白什么是分级基金,什么是指数型基金?我相信,投资者对基金的很多不满情绪,基本上是由于对基金的不甚了解而产生的。钱景财富CEO赵荣春说,“我们不能要求普通的投资者了解基金投资的所有知识和技巧,玩转投资这一专业领域,但是必须有这样的角色存在,协助投资者进行专业的决策,这就是我们为什么推出智能理财的初衷,也是我们作为专业财富管理机构的职责所在”

  钱景将为更多投资者提供服务

  钱景于 2013年拿到基金销售牌照,推出智能理财(即:机器人理财)是在 2014年。通过互联网大数据云计算和资产配置模型,为投资者量身定制组合投资方案。用户的投资过程通过钱景网(www.qinajing.com)或钱景私人理财APP均可完成投资,并能实时查看资产状态,随用随取。

  钱景的智能理财平台(钱景私人理财)主要为中产阶层提供服务。其主要针对100万元以下,有资产配置需求,但又达不到国内商业银行私人银部VIP客户服务条件的这部分客户,在线模拟真实私人理财师服务,向用户收集简单的个人信息后,可在几秒钟内给出适配用户年龄、财产、风险偏好的理财方案,并给出相应的配置理由,让用户清晰的了解自己的理财需求和最佳资产配置方案。

  钱景还投资了国内权威的第三方基金研究机构德圣基金研究中心,以加强投资研究实力,为投资者动态管理资产。

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