国联安信用债指基或清盘 发起式基金退市潮恐袭来
- 发布时间:2015-11-25 08:24:00 来源:中国经济网 责任编辑:张明江
随着首批发起式基金运作满三周年的临近,规模低于2亿元的发起式基金也将面临“生死”大考。昨日,国联安中债信用债指数增强型发起式基金(以下简称“国联安中债信用债指基”)发布公告表示,该基金可能触发基金合同终止情形,这也是史上首只发起式基金发布清盘预警的信号。
昨日,国联安中债信用债指基的公告中,也对可能触发基金合同终止的情形进行了说明,根据《基金合同》终止事由的约定,“基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金资产规模低于2亿元,基金合同自动终止,且基金合同当事人均不得以召集、召开持有人大会的方式使基金合同效力延续。本基金合同生效日起三年后的对应日为2015年12月12日,若出现触发基金合同终止上述情形,经履行相应程序后,基金合同将终止”。
数据显示,截至三季度末,该基金规模仅有0.34亿元,早已跌破2亿元清盘线。而该基金常年收益平平,恐是规模缩水的主因。天天基金网数据显示,该基金近两年收益涨幅为21.04%,跑输同类基金平均30.05%的平均业绩水平。
事实上,在发起式基金中,不止国联安中债信用债指基面临清盘危机,在2012年首批成立的、规模不足2亿元的发起式基金都处于“生死边缘”。2012年6月证监会正式增设了发起式基金审核通道,尽管发起式基金成立门槛很低,只要基金公司股东、高管、基金经理等自掏腰包认购1000万元且持有期限不少于三年即可成立,但证监会对发起式基金的“清盘红线”却是硬指标,《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定,发起式基金的基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元的,基金合同自动终止。
据同花顺iFinD数据显示,2012年成立的发起式基金共有16只,其中濒临清盘线的有3只,分别是财通保本混合、西部利得稳定增利和国泰民安增利债券,截至三季度末,上述3只基金规模分别仅有1.52亿元、1256.53万元、0.52亿元,合同生效日起三年后的对应日分别为今年12月20日、12月25日和12月26日。
此外,北京商报记者注意到,2013年成立的发起式基金中,也有多达9只产品截至今年三季度末的规模已低于2亿元,如汇添富理财21天发起式、民生加银积极成长混合、华夏上证原材料ETF、华宸信用增利债券发起式等。“发起式基金遵循着宽进严出的原则,随着首批发起式基金运作满三年期的临近,该类产品恐将面临一波清盘潮,由此也说明,发起式基金虽然具有基金公司和持有人利益共享、风险共担的特质,但并不意味着投资者一定会享受到超额收益,主要还是看基金公司的管理能力。”德圣基金首席分析师江赛春指出。