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2021年10月18日 星期一

惠卡世纪涉嫌非法集资负责人被抓 平台资金无银行托管

  • 发布时间:2016-04-26 12:38:00  来源:中国广播网  作者:佚名  责任编辑:毕晓娟

  4月21日,广东省公安厅透露,今年2月下旬,公安部门监测发现,深圳惠卡世纪集团P2P网贷平台出现限制提现问题并在互联网上被质疑涉嫌非法集资犯罪,主要犯罪嫌疑人存在潜逃境外可能等异常问题。

  目前警方已经在皇岗口岸精准抓获正在转移证据、准备潜逃的主犯何某某,并迅速查处该公司的3个经营点,现场控制涉案人员400余名,经审查后刑事拘留主要犯罪嫌疑人19名。

  今年2月,惠卡世纪就在其官方微信平台上发布消息称限制提现,央广网财经记者就这则公告对这个平台进行了深入挖掘,发现惠卡世纪虽然经营业务种类繁多,但还是以各类“宝”的P2P金融业务为主,上线7个项目理财产品,关联了26个投资项目,虽然名目不同,但都是属于互联网金融的一种。

  央广网财经记者发现,惠卡世纪多家P2P平台资金无银行托管,甚至没有第三方支付平台,其高风险可想而知。如今历经2个多月,非法集资的罪名最终被坐实,目前央广网财经记者想再次登录惠卡世纪官网的时候,搜索引擎中已经找不到其身影。

  加强投资者教育迫在眉睫

  像惠卡世纪这样打着高收益的伪P2P平台有很多,一旦平台出现问题,受损的只能是投资者。而目前,“一提到高收益就一窝蜂涌上来,恐怕自己少赚到钱”的行为,已成为当下时代投资者盲目追高的一种现象,尤其互联网金融的出现更是吸引大部分有闲散资金的投资者入场,追利息失本金的情况更不在少数,把钱投进互联网金融,似乎更成为了一种“赌博”。

  中国国务院在2015年年底出台了加强金融消费者权益保护工作的指导意见,以加强对金融消费者的保护。在金融创新日新月异的情况下,投资者仍会被高收益的理财平台所吸引而忽视高风险,目前来看,加强金融投资者教育迫在眉睫。

  中央财经大学金融法研究所所长黄震在第三届互联网金融全球峰会上接受央广网财经记者的专访时曾指出,在P2P平台上的投资人准确的来说是出借人,对于平台来说,要拟定清楚权利与义务的界限是否平衡,不突破法律底线,不涉非法集资,掌握好政策的红线。

  而对于出借人来说,黄震认为,要从以下几个方面来判断P2P平台是否合规:其一,是否严格审核借款人的资质;其二,看出借人的钱款是否直接打到平台账户;其三,平台的信息披露是否真实可靠,宣传语里是否有不实的地方;其四,风控措施是否有保障,是否合理;其五,看平台的经营是否有持续性;其六,看行业协混或者第三方评级机构的评级情况进行参考。

  地方互联网金融开展自查行动

  对于互联网金融行业出现的乱象,加强整治不再仅仅是国家层面的行动,更需要地方的配合,地方监管部门也开始陆续行动起来。

  3月25日,深圳发布《关于完善住房保障体系促进房地产市场平稳健康发展的意见》,明确规定严禁互联网金融企业、小额贷款公司等金融机构从事金融杠杆配资业务。近日,深圳互联网金融协会又下发《关于停止开展房地产众筹业务的通知》,全面叫停互联网金融企业开展房地产众筹业务,并开展自查自纠和行业清理工作。

  4月18日,江苏互联网金融协会拟率先实行网贷平台产品模式备案制。江苏省网贷平台产品模式备案管理办法(征求意见稿)4月17日已下发,该管理办法中明确规定,今后凡江苏省互联网金融协会中网贷平台推出金融新产品类别、发展新业务模式时,都应当从备案程序、备案审查、备案管理三个方面,严格执行该管理办法。

  4月19日,北京市网贷行业协会官网发布《关于清理“首付贷”类业务的通知》,要求协会会员、观察员机构清理、停止新增“首付贷”类业务,存量业务妥善消化和处置,协会也将适时组织开展专项检查。

  4月22日,浙江互联网金融联盟发布开展自查整改通知,积极主动拥抱政府统筹监管,充分发挥联盟行业自律作用,健全自律规则,实施必要自律惩戒,建立举报制度,做好风险预警工作,推动行业可持续发展。

  国家在行动,地方也在行动,针对整治互联网金融的乱象,已经成为2016年重中之重的工作,就我国而言,加强投资者教育,加上地方自查监管或将成为解决问题的有效途径。

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