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2022年05月21日 星期六

蚂蚁金服开放"维他命"平台 帮金融机构掘金大数据

  • 发布时间:2015-04-09 13:08:56  来源:中国网财经  作者:佚名  责任编辑:毕晓娟

  蚂蚁金服在打造开放平台,服务金融机构的道路上又迈进了一步。

  4月9日,蚂蚁金服在北京宣布推出内部代号“维他命”的金融信息服务平台,向金融机构开放自身的大数据平台和实验环境。取名“维他命”的寓意是这一平台对入驻者很有营养,通过这一平台,金融机构可以瞬间拥有驾驭大数据的能力,从而孵化出全新的互联网金融产品。与平台同期面世的,还有蚂蚁金服、恒生聚源、博时基金和中证指数等金融机构在这一平台上研发的全球首个电商大数据指数——“淘金100”指数。

  在业内人士看来,“维他命”平台的推出,意味着蚂蚁金服在数据、技术、渠道等方面向金融机构的全面开放,能够有效帮助金融机构完成大数据金融时代的转型。“淘金100”指数,正是这种开放融合的产物,为金融行业与互联网公司的深度融合起到示范性作用。

  海量互联网大数据带来全新投资机会

  互联网大数据和传统金融机构的数据分享融合后,能带来全新的投资价值,这一点正在“淘金100”指数身上得到验证。

  作作为全球首个应用电商大数据的投资指数,博时基金和蚂蚁金服、恒生聚源等一起将来自互联网平台的行业景气指数,与以往基金投资时惯用的综合财务因子、市场驱动因子结合起来,构成全新选股模型,选择综合评分最高的100只股票作为成份股,并采取等权重计算,最终形成“淘金100”指数。

  模拟的情形显示,淘金100的业绩表现非常出色。从基日计算,五年的收益率超过572%;2014年全年的收益率超过116%;2015年第一季度的收益率超过41%。据测算,2009年至2014年,淘金100的年化收益率约为54%,远超同期的上证综指、沪深300等大盘走势。在市场不好时,“淘金100”指数也表现得更加稳健。市场走熊的2010年和2011年,沪深300指数下跌-13%、-25%,而“淘金100”则取得41%和-16%的业绩,领涨不领跌。

  博时基金副总裁王德英介绍,“淘金100”指数在蚂蚁金服制作的行业景气指数基础上进行分析,这些互联网大数据能更加实时地反映行业未来的走势以及景气程度,因而对投资具有很强的指导性。

  一个很好的例证是白酒行业的电商数据表现。2012年6月电商平台白酒行业的线上价格开始向下变动,价格变动常常是行业供需变化的直观表现,这预示着这一市场潜在的供大于求,行业景气不佳。果不其然,此后白酒行业的相关股价也出现了明显下降。

  “对线上行业信息的敏锐记录与观察,让我们能准确而前瞻地判断行业冷暖,这种行业景气判断的大数据信息,是金融投资决策的重要要素。”蚂蚁金服金融事业部总经理雷鸣说。

  金融投资本身就是一个高度依赖数据决策的行业。在业内人士看来,蚂蚁金服等互联网平台提供的大数据拓展了金融机构投资决策的数据源,使数据采集更加全面、准确和实时。另一方面,传统的数据为众人所周知,对它们的解读也非常深入,很难从中挖掘出独家的投资机会。引入互联网大数据后,不同行业数据碰撞后产生化学反应,金融机构能捕捉到以往捕捉不到的投资机会,摆脱投资策略上的同质化竞争。

  对于蚂蚁金服向金融行业开放大数据,一位基金业人士比喻道,传统投资主要靠公开调研、财报信息和分析师报告等,这些数据一定程度上存在失真和时效性差等局限性,这种投资方式也因此被笑称作是靠“望闻问切”的老中医。随着大数据加入,投资时多了一部能清晰看见投资物内部的CT机,实现了中西医结合。未来,在“维他命”平台上,像“淘金100”指数一样应用大数据进行投资的金融产品会越来越多。

  金融机构也有了驾驭大数据的能力

  除带来互联网上海量的数据源外,“维他命”平台最为金融机构看中的一点是,它的推出让很多金融机构可以克服自身的技术短板,瞬间拥有了利用和开发大数据的能力。

  公开资料显示,蚂蚁金服日数据处理量超过30PB,相当于5000座国家图书馆的总数据量。利用云计算和大量的数据科学家,蚂蚁金服这些互联网公司拥有成本低廉的数据存储、高效的数据处理、数据建模和产品化的能力。“‘维他命’平台相当于一个设施齐全的厨房,金融机构入驻后,马上也就拥有了蚂蚁金服掌握的这些工具和能力,可以把原料做成一道道美化的菜肴,让数据变成标准化、产品化的金融服务。”

  博时基金副总裁王德英说,“维他命”平台是首个把互联网大数据拿出来与合作方分享,共同发掘价值,开发金融产品的平台。目前国内还未有其他平台能够有如此海量的互联网大数据及开放的态度。在他看来,互联网开放自身的平台和能力给金融机构,双方实现深度融合,将会是互联网金融发展的方向。

  蚂蚁金服金融事业部总监杨沐桥介绍,“每一家机构都会有自己擅长的东西,蚂蚁金服等互联网公司在数据、技术、渠道方面有一定优势,金融机构则长于风险管理、金融产品。蚂蚁金服的目标不是成为一家金融机构,而是通过开放‘维他命’平台等去帮助金融机构,让金融机构更好地拥有大数据和利用大数据开发金融产品的能力。

  据悉,除博时基金等首批入驻并推出产品外,目前已有大量来自基金、保险、银行等行业的金融机构在与“维他命”平台研发一些创新型互联网金融服务。对于合作伙伴的选择标准,袁雷鸣说,只要相信大数据价值,认可平台开放、分享、服务、合作理念的金融机构都可以开展合作。

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