■投资动向

　　中国经济经过近30多年的高速发展，高净值人群越来越多。《2015中国私人财富报告》称，广东的高净值人数达到13万人；千万富翁居住前十大城市中，四个上榜的广东城市分别是深圳、广州、佛山和东莞。据统计，在东莞约有2万名千万富翁，平均每500人中有1名千万富翁。

　　高净值客户的家族财富需要打理和传承，除了私人银行之外，家族办公室近年来也在中国兴起。近日，东莞首家家族办公室昭珩家族办公室开业，试水家族财富传承的定制式金融服务。

　　目标客户资产不低于1000万

　　东莞家族企业众多，而且第一代企业家大都是白手起家，创造了数千万元甚至上亿元的财富，第一代创业成功的企业家逐步进入晚年，他们积累的巨额家族财富的传承需求日益迫切，他们渴望通过子女将家族财富传承下去，实现家族企业更大的发展。

　　“由于家族资产规划无序、风险隔离不当以及保值增值手段单一等原因，市内超高净值人群保有财富及抗风险能力较弱，财富保有率波动较大，家族资产传承和分享机制缺失。”东莞昭珩家族办公室总裁袁靖说。

　　据了解，家族办公室起源于西方，根据美国家族办公室协会的定义，家族办公室是“专为富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构”。

　　家族办公室提供的服务通常包括来自财务顾问、律师、注册会计师、投资经理、证券经纪、保险经纪、银行、信托等领域经验丰富的专才。据悉，目前国内一线城市已开始有富裕人群寻求家族办公室的综合服务。

　　袁靖说，新成立的家族办公室针对高净值客户，目前并没有硬性门槛，但目标客户群的资产通常不低于1000万元。

　　“目前我们已经积累了一些客户，家族资产从数千万元到20亿元不等。国内家族办公室如今大多处于摸索阶段，这一业态的核心是信任，因此本土化的市场前景我们很看好。”袁靖说。

　　将主打家族财富传承方向

　　“在西方，家族企业能顺利传承到第三代的仅13%，顺利传承到第二代的也不超过30%。目前，全中国300万家族企业的老板已经超过55岁，未来10到15年要全部交班。”袁靖说，东莞为数众多的家族企业即将面临“创一代”与“创二代”的转型交接阵痛考验。

　　业内人士认为，家族企业将权力从上一代传给下一代之际，正是其最容易受伤之时。交接班进程一旦出现失误，往往会导致家族失去对企业的控制，甚至企业会关门大吉。

　　“因此我们目前的主要业务是主打家族财富传承的方向。”

　　传承计划是企业为了实现控制权从一个管理团队向另一个管理团队转移的目标，而预先制定的包括企业传承内涵和诸多环节的实施方案。来自国内外的研究都表明，传承计划对家族企业的传承成功异常重要。与传承计划配套的企业战略规划是传承过程中能够帮助企业维护长期持续运营和发展的一项重要活动。

　　“针对东莞财富阶层面临的诸如家族资产规划无序、风险隔离不当以及保值增值手段单一等问题，我们将提供保护传承、家族治理、家族投资、法律筹划、税务优化、家族健康和家族教育等服务，让家族财富的传承更顺利。”