明年元旦起 同一银行开卡不能超4张
- 发布时间：2015-12-26 03:33:31 来源：西安晚报 责任编辑：罗伯特
本报讯 （记者 王赫） 个人今后在同一家银行不能随意多开立银行卡了。记者了解到，为了防范电信诈骗，银监会近日出台的一项新规，明年起同一客户在全国范围内同家银行开立借记卡原则上不超过4张。业内人士表示，这一规定将遏制银行卡买卖等行为，为电信诈骗的销赃设置障碍。
日前，银监会下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（以下简称《通知》），自2016年1月1日起，同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过4张（不含社保、医保类卡）。《通知》还要求，针对已经拥有超过4张借记卡的客户，银行要主动与客户联系核查，发现非本人意愿办理的，应中止服务。
昨日，记者走访西安多家银行了解到，工商银行已率先响应，在其官网发布相关通知。自明年1月1日起，同一客户在全国范围内开立借记卡原则上不得超过4张。工行陕西省分行营业部工作人员告诉记者，客户之前已持有4张（含）以上的借记卡，不受此影响可正常继续使用，但银行不会再为其开立或激活新的借记卡。
记者咨询西安其他一些银行了解到，大部分银行自行规定，同一客户的借记卡开卡数量最多为10张，暂未收到总行相关通知，银行的官方网站上没有类似通知。
“新规主要是为了避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。”据银行人士介绍，目前网上非法买卖银行卡已经形成了一个“灰色产业链”，从收购身份证到冒领银行卡，再到网上买卖和实施电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪，是电信诈骗、克隆卡盗刷等犯罪持续高发的重要推手。同时，业内人士提醒，持卡人应妥善保管手中的银行卡及密码，勿将银行卡转借给他人，将资金转入常用卡内，将长期闲置的银行卡及时注销。
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