“大赛”精彩案例赏析
- 发布时间：2015-12-03 07:33:29 来源：燕赵晚报 责任编辑：罗伯特
□本报记者 钟蕾
个人复赛代表案例（摘要）
李先生的理财规划方案
20号选手 农业银行 高俊丽
案例：李先生30岁，工作8年，个人年收入约25万元，其中工资及奖金20万元左右，单位股份红利每年约5万元。配偶年收入2万元左右，以上均为税后收入。儿子3岁多，父母都有退休工资和劳保，年收入约4万。本人及儿子各有保额5万元的寿险，年缴保费总计8000元左右，缴费期20年，无其他商业保险。拥有90平方米住房一套，市价约80万，无贷款，无其他负债。持有的单位股份对应的实际净资产约50万元，变现需7折；借给亲戚8万元；上市股票一支，市值约5万元；偏债平衡型开放基金1支，5万元；货币基金18万元；银行活期存款1万元。
评委点评：选手台风稳健，应变能力强；PPT制作精美，格式完整规范；投资组合多样，理财建议合理，可执行性强。
团体赛代表案例（摘要）
马先生综合理财规划
1号团队 建行河北分行营业部阳光理财室
案例：马先生与董女士均为外企职员，家中有一个8岁男孩，马先生每月税前收入20000元，董女士每月税前收入14000元。2010年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，其中贷款60万20年还清。夫妇俩在股市的投资约为70万。银行存款25万元左右;每月用于补贴双方父母约为2000元；家庭日常开销在3000元左右，孩子教育费用1年约1万元左右。为提高生活情趣，马先生有每年举家外出旅行的习惯，约12000元左右。董女士有在未来5年购买第二套住房的家庭计划（预算80万元），有购车的想法（预算30万元），夫妇俩想在十年后送孩子出国读书，预计每年10万元支出，共6年（本科加硕士）。
专家点评：团队表现力强，情景剧模拟案例的形式，生动活泼，通俗易懂；客户分析透彻，财务状况诊断准确；投资规划及产品配置全面，可执行性强。
