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银行柜台藏“内鬼” 偷记密码盗钱财

  • 发布时间:2015-11-19 14:08:00  来源:中国新闻网  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  银行卡就在身上,卡里的钱却在主人毫不知情的情况下转出、转入多次,最终15万元现金被盗。更心惊的是,银行卡预留的手机号码也变成一个毫不相识的陌生人。原来,这一切竟是银行内鬼所为。昨日记者从合肥蜀山区检察院获悉,“内鬼”胡某涉嫌信用卡诈骗,已被提起公诉。

  卡未离身被盗15万元

  今年4月,合肥的许先生接到朋友电话,称已经把欠款30万转到他的账户上。“我的卡有短信提醒,这笔钱到了我咋没收到短信?”朋友拍下转账账单传来,许先生有些慌了。

  次日,他来到开户银行——合肥某商业银行潜山路支行,查询了账户,可情况让他大吃一惊。前一天朋友确实给他转了30万元,但就在此后不久,该卡就有两笔转出交易,分别为49999.99元,两笔转出近10万元。不仅是这两笔,许先生查出,今年2月还有一笔转出5万元的交易,但这笔钱次日又转了回来。随后的3月4日和11日,这5万元又被分两次转走了。

  “这几笔交易我完全不知情,也没有短信提醒。”许先生赶紧找银行询问,发现他之所以收不到提示短信,是因为银行卡绑定的手机号竟莫名其妙变成了一个陌生号码,对方还开通了手机银行,上述交易都是通过手机转账完成的。这到底咋回事?许先生要求银行工作人员继续查询,发现银行卡预留信息竟然是有人于今年2月18日在柜台修改的,许先生意识到不妙,赶紧报警。

  银行柜员偷记密码作祟

  让所有人惊讶的是,经过民警调查,对许先生银行卡下手的,竟然就是该支行一名工作人员。这名男子姓胡,从2013年12月开始在这家银行上班,担任柜员。

  但他怎么能盗取许先生银行卡的信息呢?原来,今年2月,许先生因有事不便,委托了一名代理人到该支行帮助自己办理银行卡相关业务,因业务需要密码,该代理人询问过许先生后,随手记在了一张纸条上,然后交给胡某,让其在该纸条上写上开户名。该代理人不知道的是,胡某竟趁他不备将密码记录下来。

  2月23日,胡某心生贪念,利用掌握的密码,在柜台上将许先生的银行卡信息全部改成了他自己的信息。事后他害怕败露,并不敢下手,可是贪心又不停作祟,于是他借了朋友的一张银行卡,打算伺机行动。

  涉嫌诈骗内鬼已被公诉

  2月27日,胡某再次查询了许先生银行卡的余额,发现卡里有5万元,他决心下手,遂将这5万元转到自己朋友的银行卡里。但很快,他又害怕了,于是次日又把这些钱转了回去。此后几天,他见许先生并没有发现异常,于是3月4日以及3月11日,他又分两次转账1万元、4万元到朋友的银行卡里,后转入自己账户。

  此后,他经常查询许先生的账户,打算一有钱就再次下手。今年4月23日,他收到短信提示,称许先生的银行卡收到转账30万元。他故伎重演,通过手机银行分两次转走99999.98元。之所以选择这个金额,据胡某交代,是因为取款超过5万元就要向银行预约。就在他准备再次下手,将这些钱据为己有时,被警方抓获。

  胡某交代,实际上他在银行收入不低,却因一时贪念犯下大错。目前,他涉嫌信用卡诈骗,已经被蜀山区检察院提起公诉。

  “内鬼”作案大致步骤

  ①无意中看见代理人记下的客户密码

  ②利用密码将捆绑手机改成自己号码

  ③偷偷监控客户余额并留意手机提示

  ④借一张卡当“中转站”将钱据为己有

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