无惧振荡保本为王
- 发布时间：2015-09-24 11:31:37 来源：南宁晚报 责任编辑：罗伯特
本报讯（记者 朱华）近期保本类产品受到市场热捧。南方基金公告显示，该公司旗下第六只保本基金——南方顺达保本基金（基金代码：000326）即将于9月29日起正式发售。据悉，时下“保本但不保守”的低风险类产品更值得关注。
据介绍，南方基金在保本产品的管理上迄今已经有12年的管理经验，成功管理过南方避险、南方恒元、南方保本、南方安心、南方丰和5只保本型基金，管理保本基金规模超100亿元且业绩表现优异。Wind数据显示，截至2015年9月21日，除今年5月新成立的南方丰和外，其他南方系保本基金今年以来的净值增长率均超13%，其中南方保本混合基金（二期）的年化收益率更是达到21.45%。
保本基金不仅能从投资组合资产配置的层面上，使基金保本期到期日基金净值低于本金的概率最小化，而且还能在一定程度上使保本基金受益于股票市场在中长期内整体性上涨的特点。以南方避险增值为例，截至2015年9月21日，该基金12年来取得了393.60%的收益率，年化回报率达13.93%，历届保本周期中收益最高182%、最低11%，是目前行业一只业绩增长近4倍的保本基金。
在投资策略上，南方顺达保本基金采用恒定比例投资组合保险策略来实现保本和增值的目标。恒定比例投资组合保险策略将资产分配在低风险资产（如固定收益类资产）和风险资产（如权益类资产）上，立足于从低风险资产中获取基础收益，建立防守垫，再将防守垫乘以一定倍数投资于股票等风险资产，参与可能出现的上涨行情，以低风险资产的预期收益弥补风险资产的预期损失，并保留资产组合的增值潜力。
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