在宏观经济下行、风险因素相互交织的复杂形势下，海门农商行始终将内控案防放在突出位置，创新思维、健全机制、狠抓细管，提升风险内控服务能力和价值创造能力，打牢长远发展基石。

　　整合资源，推进“纪检、内控、风险”齐抓共管。一方面，细化管理指标。按照集中、具体的原则，年初时由协调小组牵头各部门统一制定案防工作责任状，对管理内容、管理要求进行细化、量化、优化和表格化，明确目标任务、部门和岗位职责，提升责任状的权威性和可操作性；另一方面，强化联动排查。该行在常态化开展“九种人”、“员工大额资金往来”、“四项制度”等专项排查的同时，从相关部门抽调精干人员组成联动小组，强化信息沟通，制定保密规则，对各条线历次排查出的线索进行相互比对分析，寻找内在联系，在此基础上确定目标，实行精确“打击”，有效提升排查效率。

　　健全机制，推进“制度、流程、系统”固化落地。一是制度先行。通过对各业务条线的风险点排查和相关制度的评价，找出内控案防薄弱环节和重点领域，加快修订完善各项管理制度、内控制度，强化前中后台、各岗位、各环节之间的相互制约监督。上半年，已梳理、修订、印发流程制度250余项，并全部导入流程银行系统管理。二是流程管理。对现有业务流程、管理流程进行全面分析，梳理出单个的、独立的“办事流”，找出关键环节，设立时间节点，借助系统进行量化、固化。同时，发动兼职风险管理员和全体员工开展“风险点库”的搜集工作。目前，共归纳风险点414条，基本覆盖所有的业务流程。三是系统支撑。上线了在线数据分析系统，通过对重点账户、重点业务、重点人员的数据风险进行T+1预警，对疑点信息进行归集汇总，对潜在风险进行模型分析，提升合规风险的“物防、技防、信息防”能力。

　　以人为本，推进“队伍、绩效、文化”共融共进。一是建好队伍。建立健全“新员工入职第一课”、“关键岗位定期轮岗”和“专兼职风险（合规）管理员持证上岗”机制，全面提升队伍素质和专业履职能力。目前，支行行长、会计主管、客户经理等关键岗位人员定期轮岗达到100%，兼职风险（合规）管理员持证上岗率达到80%。二是科学考核。持续加大合规风险、内控案防工作考核比重，提高违规成本，传达正确的绩效观念和发展导向。目前，全行已建立包括全员合规考核、资产质量考核、瑕疵贷款考核、兼职管理员履职考核等一揽子的内控案防考核制度。三是塑造文化。通过宣传教育、常态培训、奖优罚劣等方式，引导员工不破“道德防线”、不碰“为人底线”、不踩“法纪红线”，营造全员合规、全行合规的文化氛围。孙富胜