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财富管理2.0时代

  • 发布时间:2015-07-02 03:33:49  来源:浙江日报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  如果说财富管理1.0时代是行业的初创和扩张期的话,那么财富管理2.0时代则是行业的成熟和稳定期。财富管理行业将过渡到一个由客户需求驱动,通过大财富管理平台进行资产配置乃至个性化定制,以全面满足客户需求的新时代。财富管理2.0时代将至少呈现出如下特点:产品供应去中心化,理财师决策中立化,理财产品供需均衡化,客户服务与维护团队化,财富管理服务增值化。客户理财需求不再是单纯追求投资利益最大化这一基本需求,而是要求在财产增值的基础以上,对客户自身生活中所能涉及事件进行管理和规划,即财富管理增值服务。

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