应对骗术翻新 柜台警示升级
- 发布时间：2015-04-09 03:29:23 来源：解放日报 责任编辑：罗伯特
本报讯（记者 茅冠隽）明明听说过相关案例，却还是被骗走上千万元。除了诈骗手段更新让人防不胜防外，犯罪分子对人心理的判断、银行开立账户等环节的不完善也是电信诈骗屡屡得手的原因。
记者从市公安局获悉，除了会用蹩脚普通话“筛选”掉精明和疑心重的人之外，电信诈骗犯罪分子对人的性格和心理状态有较为精准的把握。“两类人容易成为电信诈骗的对象：贪小便宜的和心地善良的，现实中往往是第二类人居多。他们接到涉嫌洗钱、被通缉、账户不安全等假信息后，一般急于摆脱此类负面事件的干扰，这种心理容易被犯罪分子利用。”市公安局治安总队相关负责人建议，市民在获知此类信息时应冷静应对，核实真实性后再做下一步决定，切勿钻进犯罪分子的圈套。
另外，公安机关侦查发现，不少犯罪分子往往有几十个甚至上百个银行账户，诈骗得手后资金即被转入这些账户中进行分解。“目前各银行对账户开设方面的规定不多，个人开卡数量基本不受限。建议相关部门完善银行开户的规定。”有银行业内人士表示。
在大多数电信诈骗案件中，银行柜面是防止钱款转出的最后一道关卡。记者了解到，全市所有银行的自助服务设备都已安装防骗语音提示，语音内容会根据电信诈骗的新特点进行更新升级。柜面汇款“四询问一告知”制度要求银行工作人员对办理转账、汇款的客户逐一提醒，如有被骗嫌疑的客户立即报警。万一款项已汇出，银行可根据刑侦部门指示对相关账户进行冻结。
去年6月4日，市公安局会同人民银行上海总部召集上海21家经营范围涉及网上支付业务的第三方支付企业，就公安机关侦查的网络投资诈骗、电信诈骗等案件情况通报，要求上述企业开展自查。根据自查情况，共有5家第三方支付平台企业将100余条犯罪线索提供给公安机关，市局刑侦总队就线索进行了缜密查证，全力打击。
针对会计、出纳等是受骗“高危人群”的情况，本市已启动相关防范诈骗的培训工作。2012年以来，本市对银行柜面人员、保安人员“一事一奖”，劝阻电信诈骗可得奖励，至今已有1507人获得奖励，奖金从200元至5000元不等。
目前，本市正在探索“灰名单”制度，刑侦总队梳理电信诈骗案件涉案账户并将账户信息发送至相关银行，开展防阻工作。本市工商银行、农商银行网点已开始建立“灰名单”，仅工商银行网点就已运用“灰名单”防阻了300多起可能发生的电信诈骗案，下一步该制度将推广至全市各商业银行。
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