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投资理财严防诈骗 华夏银行天津分行助老人识破骗局

  • 发布时间:2014-12-03 08:34:16  来源:天津日报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  近几年来,社会上利用投资理财高回报的诈骗案件时有发生,给人民带来了巨大经济损失,为了降低此类案件的发生,银行纷纷提高警惕帮助市民防范风险。近日,华夏银行天津分行营业部在为客户办理业务过程中,成功识别不法分子高收益产品集资的骗局,有效避免了客户的资金损失。

  某日,一对老年夫妇到华夏银行天津分行办理跨行汇款业务,陪伴其办业务的两名年轻女士一直在向老人解释某产品信息。该行柜员在提高警惕受理此笔业务的同时通知了主管会计行长,随即安排上网查询该收款公司信息。经查验,此公司并无任何投资管理公司类备案信息,无法确定其是否有从业资格、是否可以安全有效运作客户资金。柜员向两位老人详细说明高收益与高风险并存的现状,并进行风险提示。当时两位年轻人一直跟老人确认汇款金额及收款信息,并主动给予手续费,两位老人执意要汇款。经过深度沟通,老人自称购买该公司的产品,是其子女要求的,并一再强调一定要做成此笔业务。华夏银行柜员苦口婆心一再建议其慎重,并最终设法联系老人的儿子,详述了老人办理业务过程,并询问其对该收款公司是否了解,其子表示对此并不知情,并立即与父母进行沟通,在柜员和儿子的劝说下,老人才恍然大悟,并最终撤销了此笔汇款。老人表示华夏银行认真负责的工作态度连连称赞,表示感谢,一场金融骗局被华夏银行员工识破并成功堵截。

  经分析,华夏银行总结该骗局的几个特征,以此提醒广大市民:1、受害人在向可疑账户汇款时,银行工作人员发现异常行为。2、用于接收诈骗款的可疑账户为异地账户。3、受害人年事已高,风险防范能力较弱,受骗时儿女不知情,对银行工作人员劝阻不理解、不认可。4、可疑人员通过身份伪装,主动给予汇款手续费,一直向受害人灌输自己产品信息,千方百计以高额收益诱骗受害人。

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