好可能涉电信诈骗涉案账户
- 发布时间：2015-01-19 07:35:57 来源：广州日报 责任编辑：罗伯特
市民小心：汇款遇阻？
广州日报讯 （记者陈昕宇 通讯员林群）如果市民通过网上银行或者ATM转账，发现无法成功时，有可能是该转账的账号涉嫌电信诈骗，被银行研发的系统所“堵截”了。昨日记者从工商银行佛山分行获悉，目前该行通过自主研发的外部欺诈风险信息系统，将各类风险客户和账户信息收入其中，如果客户向这些列入“黑名单”的账户转账，将自动弹出风险预警提示，阻止客户向可疑账户汇款。
银行：
为防止电信诈骗
多有对客户进行提醒
由于电信诈骗的盛行，记者了解到，当前不少银行都出台了一系列的防范措施，例如有银行在为客户开通手机银行前，会让客户仔细阅读一份电信诈骗相关的风险提示材料，并需要客户签名确认。而有的银行在网上银行等渠道填写转账账户前，都会弹出电信诈骗相关宣传页面窗口，并在旁边提示留意转账账号可能存在的风险。尽管如此，还是有部分客户因为防范心理不够强，而导致上当受骗，甚至出现银行员工为劝说客户不要往可疑账户转账而采取报警处理的现象。
银行业内人士介绍，工行的这套系统真正实现了对电信诈骗的事前防范，客户在汇款时输入的收款人账号会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，该行的业务处理系统就自动弹出风险预警提示，阻止客户向可疑账户汇款。
据悉，目前，外部欺诈风险信息系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息。经过分类评级后的信息按照不同业务需求分别在银行核心系统以及个人金融、信贷、授信、银行卡等业务领域投入应用，为相关业务审核和办理提供预警和控制支持。
提醒：
防诈骗不能完全依赖系统
记者今天从工商银行佛山分行获悉，截至2014年12月31日，工行已通过自主研发的外部欺诈风险信息系统成功预警堵截电信诈骗4000余起，为客户避免资金损失超亿元，近一年来日均堵截资金超过20万元。
尽管银行为预防电信诈骗使用了新的技术手段，银行业内人士也提醒，因为不法分子可能不断使用新的账户进行诈骗，而银行的系统收录这样的信息也存在滞后性，因此未必能百分百全部进行堵截，因此客户还是要自己加强防范意识多加提防，不能完全依赖银行的系统。
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