民生银行去年堵截逾万件金融欺诈案
- 发布时间：2015-02-16 05:34:32 来源：成都晚报 责任编辑：罗伯特
2014年全年，中国民生银行柜台共堵截13694件金融欺诈案，是2013年同期的1.6倍。其中堵截冒名办理业务8230件，是2013年同期的1.9倍，冒名办理业务已经成为柜台面临的最主要风险。“当前正值岁末年初，各类金融诈骗高发，不法分子的诈骗手段层出不穷，这对银行运营管理提出了更高要求。”民生银行相关负责人表示，从汇总情况看，冒名办理业务、疑似非法集资、网络诈骗等比较多，商业银行银行必须积极防范和应对，消费者则须提高警惕，谨防金融诈骗。
业内人士介绍，代办银行卡冒名开立银行账户的案例逐年增加，且不法分子对银行代办流程较为熟悉，来柜台办理业务时准备充分。因此，柜台人员在验证私密问题时应尽量多变，注重比对代办人与被代办人的多种信息，尤其要加强对代办人身份的核实，如实登记代办人信息。此外，民生银行柜台人员以及移动运营操作人员在办理开卡以及开通手机银行、网上银行等业务时，告知客户谨防一切钓鱼网站，妥善保管好自己的密码和短信验证码。同时，进一步提高柜员识别客户身份的能力，坚决杜绝冒名开卡，从源头上堵截犯罪分子用于实施诈骗的工具。
“民生银行将进一步创新运营风险管控手段，按照客户身份识别的工作要求，计划通过引入柜台人脸识别系统这一创新手段，增强网点柜面的风险防控能力。”民生银行有关负责人表示，2015年将根据分行试点情况，在全辖范围内逐步推广柜面人脸识别系统。
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