评估洗钱和恐怖融资风险有新规
- 发布时间：2014-11-17 05:31:45 来源：南方日报 责任编辑：罗伯特
南方日报讯 （记者/郭家轩）为指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，中国保监会专门起草了《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引（征求意见稿）》并于日前向社会公开征求意见。《征求意见稿》中明确界定了保险机构的洗钱风险，即保险机构提供的产品或服务被用于洗钱进而导致保险机构遭受损失的不确定性。
《征求意见稿》要求保险机构制定洗钱风险控制政策或洗钱风险控制目标，根据控制政策或控制目标，制定相应流程来应对洗钱风险，包括识别风险、开展风险评估、制定相关策略处置或降低已识别的风险。此外，保险机构应根据产品或服务、内部操作流程的洗钱风险水平变化和客户风险状况的变化及时调整风险管理政策和风险控制措施，并且可以自行确定是否适用本指引，但不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
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