心系客户利益 市场营销向财富管理转型
- 发布时间：2014-11-17 02:23:30 来源：中国证券报 责任编辑：罗伯特
招商基金的营销团队一直都是战斗力极强的队伍，他们的理念就是三个“最合适”，即在最合适的时间，将最合适的产品卖给最合适的人。
今年9月，在安达保本一期创造了3年29.3%的优异表现下，招商基金顺势展开了安达保本的二期募集，新增规模近40亿元，目前也持续创造正收益。根据研究，他们认为三季度股票市场有望表现强势，于是在7月份就开始向客户重点推荐招商旗下的股票型基金，同样为投资者带来了较好收益。例如招商行业领先股票型基金，截至11月4日，该产品最近6个月上涨34.16%。在最佳投资时点将赚钱的机会推荐给适合该产品的客户，这就是招商基金以客户为中心、为客户赚钱为己任的理念。
市场上有一种观点认为，不管卖的是哪种产品，只要我把这是萝卜还是青菜说清楚了，投资者买了，从此就没有基金公司的事了。但是，招商基金并不这样认为。他们认为，基金公司的责任不止于此。基金公司不是把产品卖出去就结束了，他们还要做的是，用自己的专业帮助投资者实现真正的财富管理。
事实上，招商基金正在为向财富管理转型不断努力。2012年招商基金就设立了投资组合经理这一职位，专门衔接投研与市场销售部门。今年年初由投资组合经理运营的财富管理投资组合“超越号”在公司内部推出，截至10月末，该组合已获得超过20%的净收益。目前，招商基金正在尝试将该组合推向渠道和客户，将来可能还会以财富管理小组的形式去完善产品线和服务团队。该组合自上而下优选标的，同时为客户选择适当投资时点申购或赎回基金、把握投资时机、规避投资风险提供参考，摆脱了传统基金销售只管买不管卖的情况，完全从客户资产配置的角度出发，帮助客户规避风险，实现财富增值。
12年来的尽心，投资者不会视而不见。2010年至今，招商基金曾有5只产品出现了一日售罄的“日光基”神话，也创造了多次不借助营销材料实现基金“裸发”的成功案例。
据中国证券报记者了解，为了满足互联网时代投资者的新要求，招商基金于今年年中成立了互联网金融发展部，在对接大型互联网平台的同时，电商部门也积极地布局其他传统渠道，目前主要的平台有通联、各城商行及淘宝等。同时，公司也积极投入微信、APP、官网等平台的迭代和搭建，尽量为投资者提供便捷高效的服务平台。
最为成功的案例当属2014年6月推出的“朝朝盈”平台。在过去短短5个多月的时间里，该产品已经过数轮迭代，各项功能和客户体验均已成熟，3个多月时间即突破140亿元，这就是传统金融行业中互联网思维的最佳体现。
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