基民定投基金5年近8成盈利
- 发布时间：2014-11-10 09:29:26 来源：福州晚报 责任编辑：罗伯特
■本报记者 杨剑峰
本报讯 股指反弹后不但股票投资开始盈利，而且基民也借助基金间接获益。记者昨统计发现，连较保守的基金定投业务战果也已显现，近5年来共有近8成的基金定投业务取得了正收益。
家住台江区的基民王女士在两年半前开通基金定投业务，分别定投了4只偏股型基金，其中一只为指数型基金，每只基金每个月定投金额500元。此前股市起伏不定，其所定投的基金业务也有赚有亏。近日她登录网银查看基金近况，发现定投的4只基金全部盈利，盈利幅度最高的一只为15.28%，最低的一只为指数型基金，收益率为5.31%。王女士告诉记者，近期随着指数不断上涨，基金定投收益率增长较为明显。
事实上，随着股市反弹，基金定投业绩也全面回升。记者昨通过天天基金网查询基金定投业绩，近1年来所统计的定投股票型基金共有509只，只有5只基金收益为负，收益率垫底的为-1.7%，收益率最高的为47.27%。这意味着近1年来99%的股票型基金定投都盈利了。
如果拉长考察周期，基金定投业务也全面回暖。记者自行统计后发现，考察的近5年偏股型基金（含股票型、混合型和指数型基金）共有383只，取得正收益的有301只基金，约有78.59%的基金定投回报率为正。
从具体的基金品种来看，在统计的近5年股票型基金中，202只股票型基金中的160只基金定投业绩取得正增长，最高的一只收益率为77.77%，收益率达到20%以上的共有49只。另有42只基金定投亏损，亏损幅度最大的一只为26.19%。在混合型基金中，统计的148只基金中共有128只赚钱，最高的一只收益率为76.96%，54只基金收益率超过20%。另有20只基金定投收益为负，亏损最大的一只收益为-14.42%。与股票型和混合型基金相比，指数震荡不定，被动投资的指数型基金定投业绩不如前两者。在统计的33只指数型基金中共有13只基金取得正收益，20只基金定投仍然亏损。收益率最高的为23.72%，垫底的为-9.68%。
天源证券福州营业部投资顾问杨经理表示，基金定投业务通过定期定额投资以平摊投资成本，从而避免在某个时点上一次性投资所带来的不确定风险，因而其适合较稳健的投资者，可通过定期投资积少成多。
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