中行：最佳现金管理银行 建“全球现金管理平台”——

　　近年来，随着规模庞大的跨区域企业集团的形成，集团公司总部对集团内部资金控制、调度的需求与日俱增。无论是大型民营、国有企业，还是跨国企业集团，如何对遍布全省、全国乃至全球的成员单位资金进行高效管理和利用？如何实现企业信息流和资金流的集中监控？成为企业持续发展不得不面对的挑战性问题。近日，记者在广东地区进行市场走访时发现，不少企业集团客户已经从中行广东分行得到全面的现金管理服务，有效解决了上述财资管理难题。

　　文/ 李震 通讯员蔡承君

　　“中银全球现金管理平台是中国银行为企业客户提供的本外币、境内外、一体化的全球性金融服务方案，业务范围涵盖账户管理、收付款管理、流动性管理、跨境管理、投融资管理、风险管理等，并设计电讯、钢铁、轻工、能源电力、航运、零售、集团财务公司、海外工程项目、跨国企业、行政事业单位等十大现金管理行业解决方案。”中行广东分行有关负责人向记者介绍。

　　中银全球现金管理平台

　　为客户提供现金管理服务

　　截至目前，中行广东分行全球现金管理平台累计已为分布在全球各地的超过8000个成员单位提供全方位现金管理服务。

　　“中银全球现金管理”是中国银行广东省分行为企业客户提供的本外币、境内外、一体化的全球性金融服务方案，紧紧围绕“担当社会责任，做最好的银行”的战略目标，秉承“以客户服务为基础、以产品创新为动力、为客户创造价值为目标”的经营理念，依托专业服务团队和国际化人才队伍，利用遍布全球的网点资源和功能丰富、运行安全的现金管理平台，以及丰富的客户服务经验，倾心服务客户、服务社会，持续推进金融产品和服务模式创新，争做现金管理业务客户首选银行。

　　特点：六大功能模块

　　7×24小时现金管理服务

　　产品功能方面，中国银行自主研发的全球现金管理平台，建立了包含账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、风险管理、跨境现金管理6大功能模块、百余个产品的完整现金管理产品体系，特别是在跨境方面，中国银行依托遍布全球的海外机构网点、海外业务的传统优势和丰富的代理行合作伙伴，实现了多时区、多币种、多账户跨境现金管理，可为本地客户、“走出去”客户和“走进来”客户提供境内外、本外币一体化现金管理服务。此外，中国银行全球现金管理平台采取滚动研发机制，每年至少投产更新两个版本，确保了中国银行现金管理产品能够紧跟市场变化和客户需求。

　　渠道便利方面，中国银行广东省分行境内网点已超过1000家，并依托总行在37个国家设立的620家海外机构，与全球179个国家和地区的1600余家机构建立代理行关系，依托专业服务团队和国际化人才队伍，利用遍布全球的经营网络、先进的核心银行系统和现金管理平台，在全球范围内提供7×24小时多时区、多币种、多语言、多业务的一体化现金管理服务，即可支持企业客户亲临银行柜台办理业务，又可通过网上银行“现金管理服务专区”、银企直连主动推送或SWIFT直连交互等多种渠道实现自助式服务。

　　以伟创力集团为例，作为全球领先的电子产品生产服务供应商和全球500强企业，资金实力雄厚，在全球五大洲30个国家拥有设计、工程、生产和后勤服务，同时作为较早的“走进来”大型跨国企业，伟创力集团一直以来对于选择合作银行条件十分严格，其现金管理需求在行业中具有极高的代表性。中行广东分行最终在众多同业激烈竞争中脱颖而出，成为该集团在中国境内唯一开办外币现金管理业务的银行。正是在与中行广东分行的良好合作基础上，伟创力集团建立起了涵盖境内外、本外币的全球流动性管理和相应的风险配置措施，依托中行服务网络实现全球范围内的资源配置，集团整体资金管理和运作效率得到大大提高，财务成本得到有效降低，资金运营效益提升显著，该集团也因此荣获2014年9月由《欧洲金融》主办的“陶朱奖”中的“年度最佳资金管理者/最佳资金管理团队”大奖。

　　中行现金管理服务也赢得了市场的一致好评和广泛认可，荣获《贸易金融》“最佳现金管理银行”、《亚洲银行家》“香港最佳现金管理银行成就奖”等奖项。

　　中国银行

　　广东省分行获奖感言：

　　现金管理作为企业财资管理的核心职能，承担着公司价值创造的重要使命，中国银行依托遍布全球的服务网络、领先的产品创新理念、强大的系统功能支持，能够为广大企业客户提供本外币、境内外、一体化的全球性现金管理服务方案，最大程度助力公司财资管理价值创造！