广州农商银行前身为广州市农村信用社，于2009年12月改制开业，在全市银行同业中网点数量最多、覆盖范围最广，目前资产总额近4500亿元，存款近3300亿元，贷款超1700亿元，连续五年入选国际权威杂志英国《银行家》“全球1000家大银行”，2014年排名第210位，居国内上榜银行第24位，资本实力与国际影响力不断提升。

　　经过六十多年服务地方经济与广大企业的经验积淀，该行针对珠三角地区经济特点和企业需求而推出了【赢家】品牌公司金融服务，力求以全新的金融概念和领先的服务模式，为客户赢得未来，成就大家风范。

　　敬请登录广州农商银行官方网站（www.grcbank.com）或致电客服热线(961111)，了解更多“赢家”业务资讯。

　　■ 现金管理无所不能

　　企业经营现金为王，广州农商银行依托其先进的现金管理平台，以账户管理为核心，通过对收付款、流动性管理、投资理财、短期融资、风险管理等系列产品进行组合，提供智能高效的银行“现金管理服务”，帮助企业充分调动资金运转，有效创造财务价值；实时监控企业资金流向，轻松掌握信息更新；智能统筹企业账户管理，快捷实现资金调配。

　　■ 全面管理功能强大

　　广州农商银行“现金管理服务”为企业客户提供以下管理功能：

　　账户管理：提供包括授权管理、收支两条线、支付限额控制、渠道收付权限控制、收支对象管理、动账通知、预警通知及回单验证等产品功能，为单位客户提供基于结算账户的各种金融服务。

　　流动性管理：提供包括资金归集、资金池、多级账簿等产品功能，帮助客户实现资金集中管理，为客户量身定制个性化金融解决方案。

　　收付款管理：提供包括各类日常收付款、现金管理项下代收付及集中代理收付等产品功能，满足客户付款快捷准确、收入款快速回笼等业务需求。

　　投融资管理：提供包括法人账户透支、定期一户通、智能存等系列产品，在确保支付结算需要的同时实现企业资金安全增值。

　　跨行资金管理：提供包括他行账户余额和明细查询、他行账户在线支付及他行资金自动归集等产品功能，满足客户跨银行系统金融需求。

　　同时，广州农商银行向“现金管理”用户提供包括600多家营业网点、企业网银、银企e线通等多渠道服务，让企业客户畅享轻松便捷。

　　■ 先进系统无缝对接

　　张先生是国内一家大型旅游集团的财务负责人，该集团是集饮食、酒店、旅游、地产开发、养殖为一体的多元化民营企业，属下有数十家子公司和控股公司，一直与包括广州农商银行在内的多家银行机构保持业务合作。近期，该集团建立了内部财务管理系统（即ERP），并计划实现内部财务交易与银行结算业务的数据对接。

　　张先生向各合作银行传达了业务需求。广州农商银行迅速组织骨干研究方案，对该集团经营管理模式进行细致分析，制定了以“银企直联”方式为该集团提供银行结算服务的现金管理综合金融方案，在众多银行金融方案中获得了该集团的青睐，经过相关数据接口的开发，目前已经成功上线。

　　该集团现金管理项目一共上线十多家总分公司的近二十个账户，广州农商银行为其建立了一个覆盖集团总部及其下属企业的账户管理体系，通过“银企直联”系统将该行现金管理业务系统与该集团的ERP系统进行对接，让客户使用其ERP系统即可直接完成银行结算业务的办理，实现了银企业务的无缝对接，大大降低了企业财务管理成本。

　　更多关于广州农商银行“现金管理服务”的详细内容，敬请前往您附近的营业网点或联系您认识的客户经理咨询了解。