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2021年11月30日 星期二

自贸区金融改革第二季

  • 发布时间:2014-09-29 16:26:07  来源:新华网  作者:佚名  责任编辑:王斌

  7月4日下午,自贸试验区第二批金融创新案例发布,就此揭开了自贸区金融改革这出“连续剧”的第二季序幕。

  早前,正是第一批金融创新案例的发布唱响了自贸试验区金融改革的“序曲”。据统计,自第一批案例发布后,跨境人民币双向资金池完成79笔共计66亿元;人民币境外借款44笔共计99.8亿元;跨境电子商务人民币支付结算业务发生4.3万笔,金融1.8亿元;有6家商业银行的大宗商品衍生品柜台交易在监管部门完成备案;有4家股权投资企业完成6笔境外直接投资,投资金额超过2亿美元。

  值得注意的是,部分自贸试验区金融改革创新措施,如跨境电子商务人民币结算业务、跨境人民币双向资金池、跨国公司外汇资金集中运营管理试点、放开小额外币存款利率上限等改革措施已由中央金融管理部门发文开始在全国或全市逐步复制推广。经过3个多月的工作,自贸试验区再次“晒”出了一份漂亮的成绩单。

  第二季序幕拉开

  上海市政府副秘书长、自贸试验区管委会常务副主任戴海波透露,下一阶段自贸试验区金融方面的重点工作,主要是加强自由贸易账户体系的建设,包括扩大自由贸易账户适用范围、拓展自由贸易账户功能等,为投融资汇兑便利提供载体和工具。截至6月30日,首批获得试点资格的7家银行已开立逾400个自由贸易账户,五类自贸账户类型都有。

  而随着自由贸易账户体系的顺利构建,备受期待的资本市场支持自贸试验区建设的相关细则,也有望在下半年落地。

  上海市金融办主任郑杨透露,下一步将积极推动资本市场支持自贸试验区建设实施细则出台,积极推动证券、保险等非银行机构以自由贸易账户为依托开展自贸试验区分账核算业务,积极支持自贸试验区内符合条件的个人按照规定双向投资于境内外证券期货市场,积极推动境外机构通过自由贸易账户进入上海证券及期货市场投资。

  截至目前,自贸试验区内金融信息服务公司已有249家,涉及投资和资产管理企业数量超过1800家,累计自去年挂牌以来已有2546家金融服务企业入驻园区,占入驻园区总企业数量的25%左右。金融服务的功能离不开金融机构的入驻和金融业务的开展,截至4月底,自贸试验区内银行金融机构资产总额超过1200亿,上海124家中外资银行中有84家银行与区内客户建立了业务往来。上海工、农、中、建、交各家银行在区内的开户量均已超越1000户,其中工行已有7808户园区内新增用户。另一方面,区内的保险机构业务规模达到1.06亿元,提供的风险保障金额12901亿元,上海的保险业为自贸试验区内6346家企业提供保险服务,覆盖率37.3%。

  “楼梯已经响了很久了,人也要尽快下来”,对于国际金融资产交易平台何时能在自贸区真正搭建起来,戴海波形象地说道。“国际能源交易中心去年11月就挂牌了,今年国际黄金交易中心已经注册成立了,国际金融资产交易中心也在筹建,这三个里面应该部分尽快在年内推出交易。”

  “能源交易中心、黄金交易中心等交易机构,今年年内要推出交易,并透露大宗交易等要素市场的筹建工作也在进行中。”戴海波透露,“今后会有一系列多层次资本市场的建设。国家层面批准的还会有几个,现在也正在考虑。”

  郑杨也承诺,尽管自贸试验区内金融改革创新举措的不断推出,跨境资金流动更加频繁,区内金融业务创新活跃,但是金融安全不会因此改变。“我们将会同金融管理部门、自贸试验区管委会等有关单位,进一步推动金融信息共享,加强跨境资金流动的检测和分析,完善金融监管协调机制,牢固构筑自贸试验区金融安全网。”

  第二批创新案例

  此次发布的自贸试验区金融创新案例同样为9个,主要集中在自由贸易账户开立和相关业务创新、进一步拓展人民币跨境使用范围、进一步落实外汇管理改革措施和进一步创新融资方式四方面。

  中国银行上海市分行副行长黄学军首先分享了中行“自由贸易账户开立和资金划拨”的案例。6月18日中国人民银行启动自贸区分账核算当天,中行就与上海汽车集团完成了在自由贸易账户体系下的首单业务。之前,上汽集团旗下子公司上海汽车集团国贸公司就充分利用自贸区内企业对外投资审批制改为备案制的优惠政策,在一周之内就拿到了对外投资的项目备案。于是在6月18日,中国银行上海市分行得以为上汽国贸开立自由贸易账户FT1,将资金从一般结算账户划到自由贸易账户,并且参照境外市场价格兑换到了价格相对优惠的美元,用于上汽国贸在南美智利的项目投资。“通过这笔业务的试行,使得分账核算体系的系统和流程都得到了验证,并且证明比较顺利。”黄学军表示。

  第二批金融创新案例大部分和企业跨境资金业务的便利有关,又以自由贸易账户和人民币跨境使用为特点、亮点。

  花旗银行上海分行副行长、自贸区支行行长张晓萌作为代表介绍了“人民币跨境集中收付和轧差净额结算”的案例。今年年初,作为全球500强的罗氏制药在自贸区政策的支持下首先开展了人民币双向资金池业务,实现了自贸区内与海外企业资金的沟通。然后罗氏制药更进一步,通过自贸区内企业和集团内部银行进行所有的跨境收付和轧差结算业务。这样一来从很大程度上提高了集团内部的资金利用效率,同时降低了跨境收付的资金成本,此外也降低了汇率成本。张晓萌透露,“为了便利企业的操作,银行还推出了一系列的小创新。如今,企业可以采取更为便捷的国际收支申报数据上传方式,只要将申报数据的汇总以电子表格方式上传至网络平台即可,真正实现‘无纸化’交易流程。”然而,人民币跨境集中收付和轧差净额结算的好处并非局限于全球知名大企业,对中小型企业同样很有帮助。集中收付能够很好地控制内部金融风险,而轧差能够减少汇率成本,账户资金的效率将大大提高。张晓萌表示,“在自贸区开展全球人民币资金池经常项目试点业务是向集团客户提供人民币全球资金管理的一个突破。伴随着人民币国际化和全球资金管理的契机,我们将积极创新,力争为客户提供市场领先的全方位的人民币资金管理服务。”

  与第一批金融创新案例相比较,本次推出的3个人民币跨境使用相关金融创新案例是对自贸试验区人民币跨境使用创新政策的进一步充实和利用,在使用范围和创新力度上又有新的拓展。

  “税收一网通办”

  从7月8日开始,自贸区内的企业无需拿着材料去税务局申报,税务系统将自动赋予企业一个税务登记号码。上海自贸区内将率先实施“办税一网通”税收新政,其中“网上自动赋码”是全国首创的税务登记“免审核”,将把区内企业拿到营业执照的时间从4天至少缩短到3天。

  7月7日公布的10项税收创新措施简称为“税收一网通”,包括“网上自动赋码”、“网上发票应用”、“网上区域通办”、“网上自主办税”、“网上审批备案”、“网上资格认定”、“网上非贸管理”、“网上按季申报”、“网上信用评价”和“网上服务体验”。在上海市地方税务局局长过剑飞看来,“网上自动赋码”是此次10项措施中最重要的,这意味着纳税人无需先行到税务机关申请登记,是对传统税务登记方式的历史性突破。

  在全国范围内率先试行的税务登记网上自动赋码管理,是指原先由纳税人发起税务登记申请,转变为税务机关根据工商、质监等部门提供的企业信息,由系统自动赋予企业一个税务登记号码。建立自贸区税务登记查询平台,纳税人可以网上自助查询税务登记信息。

  “原本我们管委会承诺最快4天,就可以让企业拿到营业执照、企业代码和税务登记等,但现在税务登记免审核后,这个过程至少可以再缩短1天。”戴海波表示。

  上海作为电子发票试点城市,已有一号店、京东等四大电商开始试点。最新公布的10项举措中,又将网上发票应用纳入其中,即在自贸区内推广电商企业电子发票应用,将受票方由个人消费者扩大到企业单位,同时积极研究金融保险行业电子发票应用,逐步扩大自贸试验区内电子发票应用范围。

  过剑飞表示,自贸区内有大量电商,涉及众多企业和个人消费者,推广电子发票很有必要。不过,该区内企业类型比较繁杂。因此,税务部门提出了电子发票的“三步走”,即先试行电商,然后争取年内或明年初扩大到有条件的金融保险企业,最后在自贸区全面推广电子发票。

  戴海波称,“我要由衷地为10项税务创新措施叫一声好、点一个赞。”这10条措施充分体现了政府“简政放权、有放有管、放管结合”的制度创新,将会推进贸易投资的便利化、自由化。此外,戴海波还指出,下一步税务部门将结合用户体验和制度创新,从实际需求出发,进一步加快税务监管创新的推进节奏,适时推出升级版,“推进税收服务创新从1.0版向2.0版迈进。”戴海波在会上表示,希望在符合税制改革方向和国际惯例的前提下,积极研究完善适应境外股权投资和离岸业务发展的税收政策,最快有望在年底公布。戴海波坦言,境外股权投资和离岸业务是很大的概念,将区别研究不同业务,提出不同的解决方案。目前,自贸区境外投资呈现快速发展态势,已经有40多个项目办理了境外投资。随着离岸业务的大量开展,特别是总部经济的蓬勃发展,在区域当中起到统筹结算功能的跨国公司地区总部希望能有相应的适应国际业务发展的税收制度。

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