泰康保险集团投资管理部总经理陈奕伦：泰康财富解决方案由1+N财富团队、立体化财富服务、全生态财富产品组成

　　中国网财经12月22日讯 今日，长寿时代财富高峰论坛暨泰康财富解决方案发布会在深圳举行。会上，泰康保险集团投资管理部总经理陈奕伦在泰康财富解决方案发布环节时表示，泰康财富解决方案由三个维度组成：1+N财富团队、立体化财富服务、全生态财富产品。

　　他表示，1+N财富团队，其中的1是泰康健康财富规划师HWP，他们是保险顾问，也是全科医生，也是理财专家。健康财富规划师的立意就是为客户提供覆盖长寿、健康、财富全方位需求的服务，对接泰康集团打造的全生态专家团队，包括产品专家、精算专家、法律专家、健康专家、投资专家、风险管理专家、艺术品专家和慈善专家。

　　第二个维度是立体化的财富服务，依托“泰生活”平台，提供一站化、一体化客户服务。

　　第三个维度是全生态财富产品。在保险端，拥有全面的产品系列，包括旗舰的幸福有约，也有不同的版本来满足客户不同的养老需求。在投资端，泰康公募基金已经运行超过六年，为客户提供覆盖从稳健收益到净值到私募类的全体系的产品和解决方案。同时，还可以满足艺术品投资、境外投资、定制化专项慈善基金和慈善计划等需求。

　　以下为演讲实录(内容请以实际为准)：

　　各位尊敬的来宾，各位朋友，我是陈奕伦，非常荣幸今天由我为大家带来泰康财富解决方案的发布。

　　作为一家世界500强的企业，泰康一直以来是长期主义的践行者和长寿时代的引领者。我们去年提出长寿时代中国样本、泰康方案，并在2020年在北京举办了长寿时代高峰论坛，发布了泰康的长寿解决方案。在今年5月15日，我们又在南京举办了长寿时代大健康峰会，发布了泰康的健康解决方案。而今天，我们来到了深圳这样一个年轻、富有活力的城市，在此发布我们的财富解决方案。

　　刚才嘉宾提到长寿时代即将来临，我们的寿命在延长的时候，也带来了新的挑战。当我们人生可能有40%的时间都在老年中度过的时候，怎么样能够克服慢病带来的挑战，怎么能够维持健康的生活？所以健康时代随之而来。同时，如果我们百岁人生来临，可能过去是工作四十年，退休生活二十年，未来会变成工作四十年，退休生活四十年。我们怎么样能够去做好我们的养老和储蓄，去保障我们退休生活的品质？所以长寿时代也自然带来了财富时代。

　　不仅长寿时代改变了我们未来财富的整体规划，同时站在2021年这样一个节点，我们也面临着很多其他重要趋势的变化。刚才提到整个中国的经济在重要的时间点，过去城镇化、工业化、全球化高速成长的经济模式已经全面开始向以“双碳”为引领的新时代可持续的经济发展模式开始转型，产业发生变化，市场原则发挥更重要的作用，监管也越来越严厉，所以财富的创造和来源也将发生深远的变化。同样，今年中央提出“共同富裕”，所以除了财富的创造、财富的规划，未来财富的分配也将得到全新的定义。

　　作为长寿时代的引领企业，泰康也一直关注着财富、健康在长寿时代带来的挑战机遇。根据市场研究可以看到，在个人层面，经济高增长暴利的时代已经结束，高净值人群对于财富的关注点也从过去的财富高速、快速增长变成了本金的安全和稳定的增长。同时，随着第一代企业家逐渐步入退休年龄，家企合一，家族传承也来到日程表上，成为了这一代中高净值人群核心的关注点。

　　在企业层面，面临产业的大变革，融资的需求，企业管理教育的需求同样重要。

　　而且，随着中国社会经济的逐渐成熟，除了财富的发展，对社会和公益的贡献也逐渐得到重视，所以我们可以看到，数据显示，有58%的中高净值人群关注公益投资建议，48%的关注慈善平台和推荐。

　　除了市场的研究和观察，泰康结合我们长寿时代布局的优势，连同我们自己的研究和洞察，我们看到长寿时代带来的首要重要挑战就是养老金的缺口。根据我们的调查，共高净值人群认为未来为退休养老的资金储备应该是500多万元，这是一个不小的数字，但是随着生命的延长，随着生活质量的不断提高，想要在退休后长期维持高质量的生活，这个数字还远远不够。所以我们也看到，无论是100万、200万还是300万以上的财富阶层，在退休后都面临着年度支出的减半。是大家退休后需求减少了吗？我相信不是，这个数字刚好对应的就是养老金的缺口。我们可以看到目前最主流投资的产品和选择，仍然是银行存款、银行理财，包括保险这一类传统的稳定收益类的投资。刚才的嘉宾也提到，这一类的投资未来无论是从收益的角度还是稳健的角度，都面临着很多的挑战，想要为未来解决养老的储蓄，保证生活质量的变化。中高净值人群需要布局多元化配置，才能保证自己的财富可以长期升值。

　　泰康这些年通过在保险、资管、医养领域的深耕，已经建立起全方位的平台来应对长寿时代的挑战，来应对客户的核心需求。在保险依托泰康人寿、泰康养老、泰康在线，我们可以覆盖个人保险、企业保险、财产保险等全方位的保险需求。在资管层面，我们拥有全市场全品种的投资能力，可以帮助客户把握长期复利。在医养方面，我们拥有全国24城养老社区和5地医学中心，来解决客户的健康需求。同时，依托嘉德拍卖，我们可以为客户对接最顶级的艺术文化资源。在公益端，泰康也设立了泰康溢彩公益基金会，已经获得5A级的认可。大家熟知的是高品质的养老社区，但是并不知道和了解的是通过泰康这个平台，我们已经在全国范围内资助了上百家公益性养老院，并计划在十年时间资助1000家公益敬老院。同时，我们设立了泰康公共卫生和流行病的研究基金，对此进行资助。近年来我们在大健康领域通过股权投资布局了400亿元，投资了超过25家大健康领域的头部企业，其中既包括顶尖的创新的医药和器械企业，同时也包括东北脑科等顶级的医疗资源。除了投资之外，我们还和150家以上的头部大健康企业和全国2000多家医院建立深度合作，来满足客户多种多样的健康需求。在财富层面，我们和超过15家头部信托公司有深度合作，来满足传承客户信托理财方面的需求。同时还有雅布里论坛和楚商协会等平台，对接最顶级的企业家论坛和商业资源。

　　自创立伊始，泰康一直坚持长期主义，也正因为如此，泰康投资成为我们的金字招牌。泰康资产在全球资管中排名全球第87位，中国排名第6。泰康人寿投资业绩也是长期超越行业。正因为如此，因为我们优越的投资业绩和能力，我们也得到了市场机构和投资的信赖。大家可以看到今年以来市场化第三方资金超越了内部保险资金的规模，我们已经是中国第一大养老金资产管理机构，还有很多其他的保险公司、银行理财资金、企业和高净值个人将资产委托给泰康资产进行管理。

　　接下来，由我隆重地向大家推出“泰康财富解决方案”。

　　泰康财富解决方案由三个维度组成：1+N财富团队，立体化财富服务、全生态财富产品。

　　1+N财富团队，其中的1是泰康健康财富规划师HWP，他们是保险顾问，也是你的全科医生，也是你的理财专家。健康财富规划师的立意就是为我们的客户去提供覆盖长寿、健康、财富全方位需求的服务。这是我们泰康创立的职业，也已经得到教育部的认证，未来我们相信他将引领保险行业。

　　而健康财富规划师对接的是我们泰康集团所打造的全生态专家团队，他们包括了产品专家、精算专家、法律专家、健康专家、投资专家、风险管理专家、艺术品专家和慈善专家，我们希望这个平台和我们的专家团队可以有效覆盖客户的所有需求。

　　第二个维度是立体化的财富服务。在此向大家郑重推荐我们的“泰生活”软件，这是我们泰康一站化、一体化面向客户服务的平台。客户及时的需求都可以在泰生活这样一个软件上得到回应和满足。财富端风险保障、资产配置、财富传承，基础的医疗健康服务、养老服务、终极关怀也可以在这个平台得到解决，包括企业的投融资需求、企业家论坛的参加、艺术品的收藏，我们也用这个平台为客户进行对接。一个手机软件“泰生活”，一个专人泰康健康财富规划师，我们努力为客户提供覆盖全生命周期、全财富周期的综合服务。

　　第三个维度，全生态财富产品。在保险端，我们已经拥有全面的产品系列，包括旗舰的幸福有约，也有不同的版本来满足客户不同的养老需求。在投资端，泰康公募基金已经运行超过六年，管理规模超过870亿，私募基金我们也在去年正式设立了保险行业的第一只私募基金，还有私募资管产品，我们为客户提供覆盖从稳健收益到净值到私募类的全体系的产品和解决方案。艺术品投资都可以在泰康平台得到满足。依托泰康香港公司和即将设立的泰康人寿香港公司也可以满足客户的境外投资需求。无论是客户子女的公益服务的需求还是定制化的专项慈善基金和慈善计划的需求，我们也都可以一一进行服务。

　　在未来，我们还会持续地完善我们的能力，在财富端，我们已经开始在打造我们的税收筹划、风险管理，在家族层面，我们已经开始和中国顶尖的大学合作，去开展我们以家族为核心的课程和项目。同时，结合泰康的特色，我们已经探索出养老社区和信托的结合，以及艺术品和信托的结合。未来，我们依托平台还会为大家提供更多的多元化的、定制化的服务，来满足更多个性化的需求。

　　在长寿时代、健康时代、财富时代来临之际，依托泰康在多年来保险、资管、医养领域深耕的成果，以及逐渐完善的大健康生态体系，我们有信心和所有的客户一起迎接财富时代来临的机遇和挑战。

　　未来已来，泰康财富解决方案为您服务！