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2022年07月02日 星期六

考核大限将至 险企紧急补血超千亿

  • 发布时间:2015-04-22 08:29:00  来源:中国经济网  作者:崔启斌 陈婷婷  责任编辑:郭伟莹

  4月30日是非上市险企披露上一年成绩单的大限。为了让成绩单中的偿付能力指标不难看,险企选择在大限来临前集中增资,近日和谐健康险就获得58亿元资本金。北京商报记者最新统计,今年以来有23家险企增资超过千亿元,与去年同期相比超过了五成之多。

  保监会披露的信息显示,今年初,保监会集中批复太保财险、太保寿险、国寿养老、信泰人寿等八家险企的增资。这也拉开了新一年集中增资的序幕。

  在1月初,保监会批复太保财险增资14.7亿元,资本由180亿元增至194.7亿元;太保寿险增资7.2亿元,资本金由77亿元增至84.2亿元。就在这一关键时刻,曾长期被监管限制的信泰人寿也通过引入新股东方式增资11.5亿元,资本金由14.9亿元增至26.4亿元。

  而信泰人寿曾披露,完成了增资28.8亿元,2014年四季度末偿付能力充足率为157%,属于偿付能力充足II类。有分析人士指出,增资很可能于去年底就完成了,不过有部分资金并没有直接算做资本金。正因信泰人寿的及时增资,今年3月5日保监会下发了解除对信泰人寿的部分监管措施,信泰人寿可恢复开展新业务。

  无独有偶,正德人寿、珠江人寿也积极通过增资以求摘掉扣在头上的监管大帽。

  珠江人寿曾于1月初增资15亿元,资本金由13.5亿元增至28.5亿元。对于中小险企,一次增资15亿元已显得非常阔绰,不过,这还不能化解其激进投资所带来的资本压力。3月底,珠江人寿再次增资6亿元才解除了部分业务限制。保监会在下发的通知中表示,决定解除对珠江人寿采取的部分监管措施,包括可以依规开展股权、集合资金信托投资计划投资;在完成不动产投资管理能力备案后,可以依规新增不动产投资。保监会还要求,珠江人寿应增强合规意识,完善内部管理,提高风险管控水平和资产负债管理能力,切实做到依法合规经营。

  对于正德人寿,在管理层与股东妥协后,终于有了陆续增资进展。继去年10月和11月累计增资15亿元之后,今年1月再增资3亿元。就在去年增资15亿元之后,保监会下发解除对其部分监管函的通知。保监会表示,正德人寿当期偿付能力充足率为125%,属于偿付能力充足I类,可恢复开展新业务和新增股票、无担保非金融企业(公司)债券、股权、不动产和金融产品投资。不过,正德人寿偿付能力没有达到150%,其增设分支机构仍被限制,为此有了今年1月3亿元的再增资。

  有险企人士指出,除了上述多家险企为了化解保险新业务、新投资和新机构等限制外,更多的险企由于去年业务发展调低了偿付能力水平,而希望在年报发布前粉饰这一指标,以适应业务的快速发展需求。

  华夏人寿于3月底一次性增资30亿元,资本金由123亿元增至153亿元,而就在去年4月,华夏人寿就一次性增资33亿元。统计数据显示,去年华夏人寿保费收入715亿元,位列市场第七,再次刷新“华夏速度”。2015年华夏保险持续高速增长,一季度开门红华夏保险业务收入已突破500亿元跻身市场前四。工银安盛人寿为了在银保市场发力做准备,于年初也增资30亿元。

  在众多的增资险企中,安邦显得最为豪气十足。去年安邦保险集团除了自身增资外,还为旗下寿险、财险、和谐健康险公司进行了增资,少则几十亿元,多则数百亿元。北京商报记者统计,去年以来,安邦保险合计增资超过了千亿元,其中今年安邦人寿和安邦财险先后增资190亿元和180亿元,资本金分别为307.9亿元和370亿元。进入4月,安邦保险集团还为和谐健康险增资超过50亿元。“安邦正在积极进行海内外各种地产的投资以及在资本市场运作,需要消耗大量资本金,偿付能力也会受到明显的影响。”有分析人士认为,为了使业务和投资不受限,只能通过股东增资来进行满足监管层对偿付能力的要求。

  据了解,保监会在不断放开市场前端之后,正在推行偿付能力第二代的监管指标,对险企的各方面经营进一步加强动态监管,这对保险公司的业务发展、内控管理、投资、服务等各方面都提出了很高要求。未来,内控不严、业务结构失衡、投资激进的公司将需要更多的资本补偿。

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