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今年月均增长600亿元 保险资金另类投资持续加码

  • 发布时间:2014-10-09 07:14:00  来源:中国经济网  作者:姚进  责任编辑:孙毅

  今年以来,保险资金运用在另类投资方面呈递增趋势。中国保监会最新数据显示,今年1至8月,保险资金运用余额达85812.34亿元,较年初增长11.63%。其中,银行存款24021.38亿元,占比27.99%;债券35548.61亿元,占比41.43%;股票和证券投资基金8447.8亿元,占比9.84%;其他投资17794.55亿元,占比20.74%。

  与前7个月的该项数据比较发现,险资在银行存款、债券以及股票和证券投资基金方面的投资比例分别下降了0.06%、0.30%、0.11%,而另类投资的比例则上升了0.47个百分点。

  此外,相对于2013年8月底的另类投资占比14.58%来说,今年8月底占比同比增加6.16个百分点。以增量数据来看,今年险资另类投资月平均增长约为600亿元。

  保险资金青睐另类投资与其相对稳定的高收益不无关系。“险资新政实施以来,监管层大幅放松了险资投资限制,以基础设施、房地产、银行理财、集合信托等非标资产为代表的另类投资在险资运用中占比显著提升。”星石投资总裁杨玲表示,搭乘利率市场化的顺风车,追求更高的资本收益率以及实现投资分散化是险资增加另类投资的根本原因。

  “更宽泛的投资渠道有助于保险公司取得更高的投资回报。不过,各家保险公司对于另类投资持有不同的态度。”中诚信保险行业分析师悄然认为,从目前来看,大型保险公司另类投资资产占比要高于中小型保险公司,主要涉及的另类投资品种为债权投资计划和不动产投资。债权投资计划大部分为基础设施建设项目,不动产项目大部分为集团统一规划,保险公司均处于项目跟投方。

  近日,保监会出台了《保险公司偿付能力报告编报规则——问题解答第24号:信托计划》,再度规范了保险公司另类投资中投资集合资金信托计划的行为,完善了相关偿付能力认可标准。

  “下一步的走向还取决于各家保险公司对于另类投资的定位、投资风险偏好以及风控管理能力,部分保险公司会将另类投资定位于战略性布局,为未来打造更全面的金融链条奠定基础;部分保险公司会将另类投资定位于取得更高且较稳定投资回报的主要渠道。”悄然说。

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