监管层将启动两融例行检查 将涉及约40家券商
- 发布时间：2014-12-12 07:57:34 来源：新华网 责任编辑：王文举
中国证券报记者获悉，监管部门针对融资融券业务的例行检查启动在即，此次检查将涉及约40家券商。监管部门将关注两融业务中违规融资、配资等问题。对于此次检查，接受采访的多位人士表示，多数券商针对两融业务的内部操作都较为规范，但不排除个别券商出现违规配资等行为，此次例行检查若发现违规行为将进行查处。但总体来看两融业务增长有市场基础，多数券商业务平稳。
日前，有媒体报道称，证监会将派检查组查券商两融业务，变例行检查为专项检查。对此，消息人士表示，此次针对两融业务的检查仍是例行检查，而约40家券商被查，意味着目前已开展两融业务的券商中近半数都将被覆盖。
“事实上绝大多数券商和营业部在按照两融业务运作时，内部操作都比较规范”，对于此次例行检查，上述消息人士透露，但不排除部分网点和公司为了吸引资金开户，可能存在不合规融资等行为，如P2P资金、伞形信托的资金违规被券商配资给客户等，这些都是明确违反融资融券相关规定的，并非因为近期两融很火才特别要查处。
券商人士透露，除前述行为外，此前存在部分券商针对重点客户推出融资融券业务保证金“个性化比例”等打擦边球的行为，在此次检查前这些举措都已被叫停。他认为，此次检查将关注券商流动性风险问题。
多位市场人士在接受中国证券报记者采访时认为，不能将此次检查简单的理解为“发展两融业务的思路转向”。
“两融业务已经推出多年了，一直运行平稳，为什么最近会放量，这么受关注？还是因为市场看好股市走势，两融业务只是做好投资的一个工具”，有券商人士透露，事实上两融业务放量以来行业对风险把控总体非常严格，“即使在9日市场出现大幅度跳水的时候，平仓的客户比例都很低。”
他表示，从投资者融资投向结构来看，资金大比例投向蓝筹股特别是券商股，这主要是因为这些股票估值很低，特别是券商行业转型已经开始贡献业绩，增长预期明显，从这个角度来看不管是股市上涨还是融资规模增大，背后的基础牢固。
事实上，证监会针对融资融券业务进行例行检查并不少见。去年四季度，券商融资类业务发展迅速，但个别证券公司也存在违反监管规则的问题，如风险揭示不充分、客户适当性管理不到位等不规范问题，证监会相关证监局随后依法采取了行政监管措施，督促相关公司及时整改、规范运作。
