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工银安盛人寿保险有限公司变额年金保险投资账户

  • 发布时间:2015-06-06 00:56:26  来源:中国证券报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  2014年年度信息公告

  投资账户一

  (一) 投资账户名称:工银安盛卓越投资账户

  (二) 设立时间:2002年3月22日

  (三) 账户特征:积极进取型

  (四) 资产配置目标:65%权益类资产,25%固定收益类资产,

  10%流动性资产

  (五) 资产配置原则:本账户资金将积极参与基金市场运作,力求获得高于基金市场平均收益的增值率,从而使投资者在承受一定风险的情况下,有可能获得较高的资本利得。

  (六) 投资工具及投资比例:

  1) 本账户主要投资于证券投资基金、银行存款、债券,以及中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)允许投资的其它金融工具;

  2) 本账户投资于证券投资基金的比例不低于本账户资产总值的30%,最高可达100%;

  3) 本账户投资将遵守中国保监会规定的其他限制。

  (七) 投资策略:本账户秉承以研究为本的投资理念和积极投资、成长投资、长期投资的投资策略。通过积极参与基金市场的运作,力争获取超过比较基准的收益率。

  (八) 投资风险:本账户的投资回报可能受到政治经济风险、市场风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响,但基金市场风险是影响本账户投资回报的主要风险。

  投资账户二

  (一) 投资账户名称:工银安盛稳健投资账户

  (二) 设立时间:2002年3月22日

  (三) 账户特征:稳健平衡型

  (四) 资产配置目标:30%权益类资产,50%固定收益类资产,

  20%流动性资产

  (五) 资产配置原则:本账户奉行稳健、长期的投资原则,在控制投资风险并保持账户投资组合良好流动性的前提下,力求获得账户资产长期稳定的增长。

  (六) 投资工具及投资比例:

  1) 本账户主要投资于证券投资基金、银行存款、债券,以及中国保监会允许投资的其它金融工具;

  2) 本账户投资于证券投资基金的比例不高于本账户资产总值的60%;

  3) 本账户投资于国债及国有商业银行存款的比例不低于本账户资产总值的20%;

  4) 本账户投资将遵守中国保监会规定的其他限制。

  (七) 投资策略:本账户秉承以研究为本的投资理念和稳健投资、长期投资的投资策略。账户管理人通过积极投资,力争获取超过比较基准的收益率。

  (八) 投资风险:本账户的投资回报可能受到政治经济风险、市场风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响,但市场风险和利率风险是影响本账户投资回报的主要风险。

  投资账户三

  (一) 投资账户名称:工银安盛安心投资账户

  (二) 设立时间:2002年3月22日

  (三) 账户特征:低风险、中收益,高流动性

  (四) 资产配置目标:30%固定收益类资产,70%流动性资产

  (五) 资产配置原则:本账户综合运用债券市场和货币市场投资工具,在保证资产安全的前提下,力求获得高于同期银行存款的稳定回报。

  (六) 投资工具及投资比例:

  1) 本账户主要投资于债券、回购和银行存款,以及中国保监会允许投资的债券市场和货币市场的其他投资工具。

  2) 本账户投资将遵守中国保监会规定的其他限制。

  (七) 投资策略:本账户在保证本金安全和高度流动性的基础上,通过对宏观经济走向、货币政策、利率走势的判断,合理安排各类资产的比例和期限,以实现利息收入和资金使用效率的最大化。

  (八) 投资风险:本账户的投资回报可能受到政治经济风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响,但利率风险和通货膨胀风险是影响本账户投资回报的主要风险。

  投资账户四

  (一) 投资账户名称:工银安盛进取投资账户

  (二) 设立时间:2011年11月16日

  (三) 账户特征:激进型

  (四) 投资策略:本账户在承担较高投资风险的基础上,主要投资于证券投资基金,追求较高的投资回报,获取高水平的长期资本增值。

  (五) 资产配置比例:90%权益类资产,10%流动性资产

  (六) 投资工具及投资比例:

  1) 本账户主要投资于权益类资产和流动性资产,其中,权益类资产包括股票基金和混合基金,流动性资产包括活期存款、回购、期限在1年以下(包括1年)的短期国债、短期金融债、短期央行票据和货币市场基金等。

  2) 本账户投资于权益类资产的比例不低于本投资账户资产总值的80%,最高可达100%。

  3) 本账户投资将遵守中国保监会规定的其他限制。

  (七) 投资策略:本账户秉承以研究为本的投资理念和积极的投资策略。通过积极投资参与基金市场的运作,力争获取高于比较基准的收益率。

  (八) 投资风险:本账户的投资回报可能受到政治经济风险、市场风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响,但基金市场风险是影响本账户投资回报的主要风险。

  2014年12月31日 资产负债表

  (金额单位:人民币元)

  资产

  货币资金

  定期存款

  交易性金融资产

  其中:基金投资

  债券投资

  应收利息

  应收红利

  应收申购款

  其他应收款

  买入返售证券

  资产合计

  负债

  应付赎回款

  应付独立账户管理费

  应付独立账户托管费

  应交税金

  其他应付款

  负债合计

  净资产

  独立账户持有人权益

  独立账户持有人投入资金

  累计已实现损益

  独立账户持有人权益合计

  工银安盛卓越

  投资账户

  26,649,052

  80,000,000

  919,326,888

  801,328,926

  117,997,962

  3,250,265

  -

  3,116,506

  116,898

  -

  1,032,459,609

  5,867,722

  -

  254,647

  7,878,640

  2,181

  14,003,190

  1,018,456,419

  777,262,929

  241,193,490

  1,018,456,419

  工银安盛稳健

  投资账户

  2,648,871

  20,000,000

  287,186,670

  164,314,960

  122,871,710

  5,591,241

  -

  1,581,521

  8,799,054

  38,000,000

  363,807,357

  904,360

  -

  90,440

  1,598,842

  562

  2,594,204

  361,213,153

  295,404,465

  65,808,688

  361,213,153

  工银安盛安心投资账户

  13,776,042

  -

  -

  -

  -

  141,441

  -

  1,068,721

  -

  39,000,000

  53,986,204

  323,828

  -

  12,749

  9,789

  76

  346,442

  53,639,762

  49,397,313

  4,242,449

  53,639,762

  工银安盛进取投资账户

  5,151,675

  -

  67,891,535

  67,891,535

  -

  1,771

  -

  509,202

  15,517

  -

  73,569,700

  447,277

  -

  19,366

  773,166

  61

  1,239,870

  72,329,830

  56,851,205

  16,478,625

  72,329,830

  2014年年度投资收益表

  (金额单位:人民币元)

  2014年1月1日至2014年12月31日止期间

  经营收入

  证券投资损益

  利息收入

  公允价值变动损益

  买入返售证券收入

  经营支出

  独立账户管理费

  独立账户托管费

  营业税金及附加

  其他支出

  已实现净损益

  工银安盛卓越投资账户

  -3,579,924

  4,707,869

  170,065,533

  132,672

  171,326,150

  14,915,820

  994,388

  8,401,298

  757,584

  25,069,090

  146,257,060

  工银安盛稳健投资账户

  11,664,780

  1,228,843

  30,609,214

  614,129

  44,116,966

  5,209,666

  347,311

  2,188,982

  65,383

  7,811,342

  36,305,624

  工银安盛安心投资账户

  -

  47,568

  6,081

  1,414,365

  1,468,014

  178,001

  35,600

  79,721

  32,499

  325,821

  1,142,193

  工银安盛进取投资账户

  4,653,692

  97,976

  12,944,589

  8,285

  17,704,542

  1,783,549

  89,177

  1,011,903

  173,446

  3,058,075

  14,646,467

  (一)投资连结保险各投资账户投资回报率如下:

  2005/01/01-2005/12/31

  2006/01/01-2006/12/31

  2007/01/01-2007/12/31

  2008/01/01-2008/12/31

  2009/01/01-2009/12/31

  2010/01/01-2010/12/31

  2011/01/01-2011/12/31

  2012/01/01-2012/12/31

  2013/01/01-2013/12/31

  2014/01/01-2014/12/31

  工银安盛卓越

  投资账户

  4.84%

  80.79%

  84.83%

  -34.37%

  43.33%

  2.05%

  -17.46%

  5.5%

  6.01%

  15.74%

  工银安盛稳健

  投资账户

  6.11%

  35.84%

  43.09%

  -17.17%

  17.99%

  3.02%

  -8.85%

  3.46%

  2.04%

  10.77%

  工银安盛安心

  投资账户

  0.33%

  0.40%

  2.93%

  1.42%

  0.59%

  0.97%

  2.31%

  2.73%

  2.49%

  3.23%

  工银安盛进取

  投资账户

  -0.29%*

  -0.24%

  4.31%

  19.2%

  *注:自账户设立日起

  投资回报率

  (二) 投资连结保险账户资产估值原则

  1. 交易性金融资产

  交易性金融资产包括证券投资基金投资和债券投资。证券投资基金包括在沪、深两市公开挂牌交易的封闭式证券投资基金和在各个基金管理公司及代理机构交易的开放式证券投资基金;债券指本独立账户持有并准备随时变现的债券投资,包括政府债券、金融债券和企业债券投资。

  投资账户的下列资产应于合同约定的计价日,按如下原则进行估值:

  1) 除开放式基金以外的任何上市流通的有价证券,以其在活跃市场中的报价估值;估值日无交易的,以最近交易日的市价估值; 2) 投资账户持有的开放式基金,以其公告的基金单位净值估值;

  3) 投资账户持有的处于募集期内的证券投资基金,按其成本与利息估值;

  4) 于银行间市场交易的债券根据市场参与者以询价方式与其选定的交易对手逐笔达成交易的价格为基础估值。

  5) 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值,本公司应根据具体情况按最能反映公允价值的价格估值; 6) 如有新增事项,按国家最新规定估值。

  2. 交易类金融资产按取得时的公允价值计价;卖出时成本按移动加权平均法计算。

  3. 买入返售证券为在证券交易所或全国银行间同业市场上以合同或协议的方式,按一定的价格买入证券,于到期日再按合同或协议规定的价格卖出该批证券,以获取买入价与卖出价差价收入的业务。按买入某种证券成交时实际支付的款项作为投资成本。买入返售证券收入在证券持有期内采用直线法逐日计提。

  (三) 投资连结保险账户投资回报率的计算公式

  投资回报率=(期末卖出价-期初卖出价)/期初卖出价X100%

  (四) 本报告期末,投资连结保险各投资账户的债券资产组合如下:

  工银安盛卓越投资账户

  企业债券

  金融债券

  债券资产合计

  工银安盛稳健投资账户

  政府债券

  企业债券

  金融债券

  债券资产合计

  账面价值

  24,631,942

  93,366,020

  117,997,962

  账面价值

  59,803,370

  12,601,270

  50,467,070

  122,871,710

  占比

  20.87%

  79.13%

  100%

  占比

  48.67%

  10.26%

  41.07%

  100%

  本公司投资连结保险各投资账户投资的所有债券均为AAA级。

  (五) 本报告期末,投资连结保险各投资账户的基金资产组合

  如下:

  工银安盛卓越投资账户

  股票型基金

  混合型基金

  债券型基金

  货币型基金

  基金资产合计

  工银安盛稳健投资账户

  股票型基金

  混合型基金

  债券型基金

  基金资产合计

  工银安盛进取投资账户

  股票型基金

  混合型基金

  基金资产合计

  账面价值

  514,038,171

  233,597,068

  53,686,184

  7,503

  801,328,926

  账面价值

  92,421,107

  35,421,640

  36,472,213

  164,314,960

  账面价值

  48,611,743

  19,279,791

  67,891,535

  占比

  64.15%

  29.15%

  6.70%

  0.001%

  100.00%

  占比

  56.25%

  21.56%

  22.20%

  100%

  占比

  71.60%

  28.40%

  100%

  (六) 于本报告期, 投资连结保险各投资账户的管理费如下:

  工银安盛卓越投资账户 14,915,820元

  工银安盛稳健投资账户 5,209,666元

  工银安盛安心投资账户 178,001元

  工银安盛进取投资账户 1,783,549元

  (七) 投资账户投资政策变动

  于本报告期,投资连结保险各投资账户中没有任何投资政策的变动。

  投资连结保险投资账户资产2014年托管银行为中国工商银行上海市分行。

  (八) 托管银行

  特此公告

  工银安盛人寿保险有限公司

  二O一五年六月六日

  一、 投产帐户简介

  二、 投资账户财务状况的简要说明

  三、 投资账户披露信息

  (本信息公告是依据中国保险监督管理委员会《投资连结保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理办法》编制并发布)

  (本信息公告是依据中国保险监督管理委员会《变额年金保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理办法》编制并发布)

  (一) 投资账户名称:工银安盛和谐投资账户

  (二) 设立时间:2011年6月21日

  (三) 账户特征:平衡型

  (四) 资产配置:25%权益类资产,65%固定收益类资产,10%流动性资产

  (五) 投资策略:本账户奉行稳健、长期的投资原则,通过降低投资账户波动、控制投资账户风险,力求获得中长期稳定的投资收益。

  (六) 投资工具及投资比例:

  1) 本账户可投资于权益类资产、固定收益类资产和流动性资产。

  2) 本账户投资于权益类资产的比例不高于本账户资产总值的60%。

  3) 本账户投资将遵守中国保险监督管理委员会规定的其他限制。

  (七) 投资风险:本账户的投资回报可能受到经济风险、市场风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响,但市场风险和利率风险是影响本账户投资回报的主要风险。

  2014年年度信息公告

  一、 投产帐户简介

  二、 投资账户财务状况的简要说明

  三、 投资账户披露信息

  四、 其他信息

  2014年12月31日 资产负债表

  (二) 变额年金保险账户资产估值原则

  1. 交易性金融资产

  交易性金融资产包括证券投资基金投资和债券投资。证券投资基金包括在沪、深两市公开挂牌交易的封闭式证券投资基金和在各个基金管理公司及代理机构交易的开放式证券投资基金;债券指本独立账户持有并准备随时变现的债券投资,包括政府债券、金融债券和企业债券投资。

  投资账户的下列资产应于合同约定的计价日,按如下原则进行估值:

  1) 除开放式基金以外的任何上市流通的有价证券,以其在活跃市场中的报价估值;估值日无交易的,以最近交易日的市价估值;

  2) 投资账户持有的开放式基金,以其公告的基金单位净值估值;

  3) 投资账户持有的处于募集期内的证券投资基金,按其成本与利息估值;

  4)于银行间市场交易的债券根据市场参与者以询价方式与其选定的交易对手逐笔达成交易的价格为基础估值。

  5) 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值,本公司应根据具体情况按最能反映公允价值的价格估值;

  6) 如有新增事项,按国家最新规定估值。

  2.交易类金融资产按取得时的公允价值计价;卖出时成本按移动加权平均法计算

  2011/6/21-2011/12/31

  2012/1/1-2012/12/31

  2013/1/1-201312/31

  2014/1/1-2014/12/31

  -4.05%

  3.02%

  -2.8%

  20.71%

  (一) 变额年金保险工银安盛和谐账户投资回报率如下:

  3. 买入返售证券为在证券交易所或全国银行间同业市场上以合同或协议的方式,按一定的价格买入证券,于到期日再按合同或协议规定的价格卖出该批证券,以获取买入价与卖出价差价收入的业务。按买入某种证券成交时实际支付的款项作为投资成本。买入返售证券收入在证券持有期内采用直线法逐日计提。

  (三) 变额年金保险工银安盛和谐账户投资回报率的计算公式

  投资回报率=(期末卖出价-期初卖出价)/期初卖出价X100%

  (四) 本报告期末,变额年金保险工银安盛和谐账户的债券资产组合如下:

  政府债券

  债券资产合计

  账面价值

  40,146,640

  40,146,640

  占比

  100%

  100%

  本公司变额年金保险工银安盛和谐账户投资的所有债券均为AAA级。

  (五) 本报告期末,变额年金保险工银安盛和谐账户的基金资产组合如下:

  股票型基金

  基金资产合计

  账面价值

  50,342,702

  50,342,702

  占比

  100%

  100%

  (六) 于本报告期, 变额年金保险工银安盛和谐账户的管理费为:795,632元。

  (七) 投资账户投资政策变动

  于本报告期,变额年金保险工银安盛和谐账户中没有任何投资政策的变动。

  (八) 托管银行

  变额年金保险工银安盛和谐账户2014年资产托管银行为中国工商银行上海市分行。

  于本报告期,变额年金保险收取的保证利益费用为2,123,068元。

  特此公告

  工银安盛人寿保险有限公司

  二O一五年六月六日

  资产

  货币资金

  交易性金融资产

  其中:基金投资

  债券投资

  应收利息

  应收申购款

  其他应收款

  资产合计

  14,863,167

  90,489,343

  50,342,703

  40,146,640

  410,848

  6,316,376

  52,504

  112,132,238

  负债

  应付赎回款

  应付资产管理费

  应付资产托管费

  应交税金

  其他应付款

  负债合计

  净资产

  638,972

  -

  21,900

  834,484

  423

  1,495,777

  110,636,459

  账户持有人权益

  账户持有人投入资金

  累计已实现损益

  账户持有人权益合计

  97,332,812

  13,303,647

  110,636,459

  (金额单位:人民币元)

  2014年年度投资收益表

  (金额单位:人民币元)

  经营收入

  证券投资损益

  利息收入

  公允价值变动损益

  买入返售证券收入

  150,191

  1,444,933

  16,296,197

  81,181

  17,972,502

  2014年1月1日 至2014年12月31日止期间

  经营支出

  独立账户管理费

  独立账户托管费

  营业税金及附加

  其他支出

  已实现净损益

  795,632

  79,563

  848,932

  43,567

  1,767,694

  16,204,808

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